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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#104494
> 試題詳解
58. 有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤?
(A)持續性的員工訓練,有效教導員工如何判定
(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料
(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一
(D)要確保客戶資訊即時更新
答案:
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統計:
A(10), B(1463), C(20), D(9), E(0) #2819757
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B2 · 2022/08/11
#5586586
(B) 完全不可採信客戶自行填報及申報資...
(共 46 字,隱藏中)
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文昌-----AI 加持
B1 · 2022/02/02
#5327905
(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料
(共 22 字,隱藏中)
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相關試題
59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵? (A)交易金額經常是整數 (B)個人資金與企業相關資金混淆不清 (C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職務人士曾多次被陳報涉及可疑交易
#2819758
60. 有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述,下列何者正確? (A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中 (B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收 (C)金融業的規模、整合程度及本質對於評鑑員而言是不重要的評鑑項目 (D)評鑑員於評鑑過程中,不須考量犯罪組織或恐怖組織的型態、活動,僅須注意是否有非法資金的移轉
#2819759
複選題61. 關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者? (A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
#2819760
複選題62. 有關犯罪所得之敘述,下列何者正確? (A)因犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息 (B)洗錢犯罪之構成及犯罪所得之沒收,以特定犯罪經判決有罪為前提 (C)犯罪所得變得之物或財產上利益亦為犯罪所得,第三人即使善意取得,亦應沒收 (D)為犯罪組織工作所取得之薪資亦為犯罪所得
#2819761
複選題63. 關於國際組織重要政治性職務之人,下列敘述何者錯誤? (A)國際組織包含聯合國、軍事國際組織 (B)文化、科學等領域之國際組織不屬之 (C)離職後即無影響力 (D)副主管屬之
#2819762
複選題64. 我國洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者之情形? (A)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區 (B)國際貨幣基金依有關經濟紓困決議案所指定之國家或地區 (C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區 (D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
#2819763
複選題65. 有關風險基礎方法(Risk-Based Approach)的敘述,下列何者正確? (A)FATF 四十項建議第 1 項建議指出,各國應辨識、評估及瞭解該國之洗錢及資恐風險 (B)對於防制洗錢及打擊資恐機制之資源有效分配 與有效執行 FATF 四十項建議而言,風險基礎方法是選項之一 (C)銀行應用風險基礎方法,對於經確認之洗錢及資恐風險,擬定相配合的預防與降低風險措施 (D)大型,提供多樣化產品或有多家分公司的銀行,因產品、客戶多元,須經過較審慎之洗錢及資恐風險 評估
#2819764
複選題66. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? (A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍 (C)法人註冊登記之辦公地址 (D)法人之主要營業處所地址
#2819765
複選題67. 下列何者符合機構風險評估之要求? (A)考慮業務性質、多元性及複雜度 (B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估,無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率 (C)統計並分析高風險客戶之數量與比例 (D)參考國際組織發布之洗錢與資恐風險態樣
#2819766
複選題68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? (A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功 能,匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應即通知財團法人金融聯合徵信中心,並暫停該帳戶全部交易功能,匯 入款項逕以退匯方式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者,應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵 信中心,銀行並應即結清該帳戶,其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
#2819767
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