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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
> 試題詳解
58. 銀行判定重要性政治職務人士,下列哪項敘述錯誤?
(A)應持續透過員工訓練強化
(B)若無足夠人力,可僅透過購入商業資料庫判定
(C)透過媒體搜尋相關訊息
(D)查詢監察院公布的財產申報資料
答案:
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統計:
A(39), B(1908), C(54), D(80), E(0) #3176967
詳解 (共 1 筆)
考出來的都會 如果不會也都猜對
B1 · 2024/01/01
#5998992
還是需要人力判斷,不能完全交給資料庫,畢...
(共 70 字,隱藏中)
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59. 下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關? (A)大額買進一籃子股票 (B)不尋常買賣冷門、小型股 (C)短期內連續大量買賣特定股票 (D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
#3176968
60. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」之敘述,下列何者正確? (A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論 (B)只看技術遵循(Technical Compliance)評鑑 (C)只看有效性(Effectiveness)評鑑 (D)無須辨識及評估國家的洗錢與資恐風險
#3176969
複選題61. 有關客戶審查之進行,實務上應從哪些層面評估其風險高低? (A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性 (B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查 (C)從客戶端了解客戶背景,以風險為基礎進行客戶審查程序 (D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵,有無異常交易等情形
#3176970
複選題62. 有關資恐防制法,下列敘述何者正確? (A)主管機關為法務部調查局 (B)制裁名單以在中華民國領域內者為限 (C)資恐防制審議會成員包括中央銀行 (D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不得對其金融帳戶提存款
#3176971
複選題63. 下列何者具有洗錢或資恐高風險因素? (A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物 (B)客戶來自高風險國家 (C)客戶為小吃店基層員工,購買人壽保單,每月繳納保險費 2,800 元 (D)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元
#3176972
複選題64. 依資恐防制法規定,資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之? (A)外交部 (B)內政部 (C)法務部 (D)司法院
#3176973
複選題65. 一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為? (A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題 (B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶 (C)客戶公司地址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋 (D)客戶只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題,但與投資無關
#3176974
複選題66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險? (A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度 (B)實質受益人缺乏可驗證之資料 (C)內部規範或作業標準流程缺失 (D)系統功能或資料庫不完備
#3176975
複選題67. 若欲了解大明公司之實際受益人時,大明公司有三個股東:自然人甲(50%)、小華公司(40%)、自然 人乙(10%),而小華公司有三個股東:自然人丙(佔小華公司 15%)、自然人丁(佔小華公司 70%)、自 然人戊(佔小華公司 15%)。下列何者為洗錢防制法所稱之實際受益人? (A)自然人甲 (B)自然人乙 (C)自然人丙 (D)自然人丁
#3176976
複選題68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? (A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支 付功能,匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應即通知財團法人金融聯合徵信中心,並暫停該帳戶全部交易功能, 匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者,應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯 合徵信中心,銀行並應即結清該帳戶,其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
#3176977
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