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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
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59.有關客戶風險評估程序之敘述,下列何者正確?
(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險
(B)法人客戶僅申請異動被授權人,客戶本身背景既未變動,應毋庸徵提資料重新評級
(C)既有客戶聲明書與保險申請書填報之職業有差異,應以客戶最有利之資料為準
(D)同一客戶於短期內加購保單,因其身分及背景未改變,毋庸重新執行風險評估分級程序
答案:
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統計:
A(2932), B(100), C(104), D(156), E(0) #1974383
詳解 (共 1 筆)
黃湘湘
B1 · 2020/05/17
#3967425
(B)法人客戶的所有權及控制權結構,:包...
(共 218 字,隱藏中)
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60.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,下列敘述何者正確? (A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要 (B)不論如何先予以凍結再說 (C)應該先確認制裁名單的來源與效力後,採取可行的管控措施 (D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍,不需要關注 第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)
#1974384
複選題61. 106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容,下列敘述何者正確? (A)放寬洗錢犯罪之定義 (B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻 (C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件 (D)引進擴大沒收制度
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複選題62.關於國際組織重要政治性職務之人,下列敘述何者錯誤? (A)國際組織包含聯合國、軍事國際組織 (B)文化、科學等領域之國際組織不屬之 (C)離職後即無影響力 (D)副主管屬之
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複選題63.金融機構對客戶名稱檢核,下列敘述何者正確? (A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶,但不適用於法人客戶的高階管理人員 (C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
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複選題64.關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列哪兩種? (A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
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#1974389
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#1974390
複選題67.依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確? (A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為 (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單 (C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫 (D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單
#1974391
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#1974392
複選題69.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,下列哪些情況屬於可疑行為? (A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題 (B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶 (C)客戶公司地址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋 (D)客戶只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題,但與投資無關
#1974393
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