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證照◆金融職業道德
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113年 - (最新版)金融職業道德551-616#122186
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590 金融服務業對金融消費者進行金融教育宣導,下列敘述何者為正確?
(A)不得引薦個 別金融商品或服務
(B)對金融消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所 以保證安全無虞
(C)對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳 促銷
(D)使用能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
答案:
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統計:
A(942), B(231), C(19), D(34), E(0) #3297663
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/17
#6910142
1. 題目解析 本題主要針對金融服務業在...
(共 705 字,隱藏中)
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591 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,依法皆受到主管機關的監督管理,下列利用何種傳播媒體、宣傳工具或方式屬之?(A)電腦、傳真、電話、手機簡訊、 廣播、跑馬燈(B)宣傳單、布條、招牌、公車或其他交通工具上之廣告(C)與公共領域 相關之網際網路、電子郵件及電子視訊等(D)以上皆是
#3297664
592 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者不是正確的作法? (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程(B)宣傳資料於對外使用前,應 按業務種類,先行審核(C)全權交付廣告公司處理就可以,有問題由廣告公司負全責 (D)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
#3297665
593 金融服務業所提供之金融商品或服務,下列何者不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務?(A)信託業辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務,受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品(B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券業務(C)受託買賣國內集中交易或櫃檯買賣市場之 黃金業務及銀行辦理與客戶間之黃金現貨買賣及保管業務(D)證券投資信託基金及境外基金
#3297666
594 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前,下列敘述何者為正確?(A)應充分了解金融消費者之相關資料,以確保該商品或服務對金融消費者之適合度(B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容,並充分揭露其風險(C)金融服務業對於金融消費者個人資料之蒐集、處理及利用者,應向金融消費者充分說明個人資料保護之相關權利,以及拒絕同意可能之不利益(D)以上皆是
#3297667
595 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則,下列何者不是其本於職業道德而不得有之行為 ?(A)知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重大影響之消息或有操縱市場行為之意圖,而拒絕接受委託買賣(B)辦理有價證券承銷業務之 人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定(C)向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷(D)向不特定多數人推介買賣特定之股票
#3297668
596 證券商辦理基金銷售業務,為提升對基金投資人之服務並保障其權益,證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?(A)應盡善良管理人之注意義務,本誠實信用原則,辦理基金銷售業務(B)應充分了解客戶,並評估確認客戶對基金產品之適合度(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件(D)以上皆是
#3297669
597 政府為更積極保護證券投資人,訂定多種專業法律,請問下列何者不屬於此種專業法律?(A)證券交易法(B)組織犯罪防制條例(C)金融消費者保護法(D)證券投資人及期貨交易人保護法
#3297670
598 金融服務業在向金融消費者說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險,下列何者不是應遵守的基本原則?(A)應本於誠實信用原則,並以金融消費者能充分瞭解之文字或其他方式為之(B)任何說明或揭露之資訊均須應正確完整,不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事(C)應以達到業績目標為最高指導原則(D)銷售文件之用語應以中文表達並力求淺顯易懂,必要時得附註原文
#3297671
599 依金融消費者保護法之規定,金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險之金融消費者,是指下列何者? (A)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人(B)契約相對人為無行為能力人者,其法定代理人(C)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者,其法定代理人、輔助人(D)以上皆正確
#3297672
600 證券商經營有價證券承銷、自行買賣、受託買賣等業務,應由何人執行 ? (A)公司 一般職員(B)公司董事或監察人(C)依證券商負責人及業務人員管理規則規定登記合 格之業務人員(D)以上人員皆可
#3297673
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