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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
6.依據 FATF 四十項建議中有關國際合作之要求,建議各國金融情報中心應加 入下列何項組織之會員?
(A)艾格蒙聯盟(Egmont Group)
(B)國際貨幣基金 (IMF)
(C)銀行監理委員會(Basel Committee)
(D)經濟合作發展組織(OECD)
答案:
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統計:
A(333), B(13), C(64), D(30), E(0) #2291524
詳解 (共 1 筆)
Mary Fischer
B1 · 2021/03/20
#4605440
艾格蒙聯盟 Egmont Group o...
(共 631 字,隱藏中)
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相關試題
7.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程,下列何者正確?(A)應自發生 疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(B)應自發現並確 認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,向調查局申報(C)應於簽報專 責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾二個營業日(D)應於簽報 專責主管核定後立即申報,核定後之申報期限不得逾十個營業日
#2291525
8.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對 該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入,或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區
#2291526
9.依洗錢防制法第 9 條第 1 項規定,金融機構及指定之非金融事業或人員對 於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報?(A)中央銀行(B)財政部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢查局
#2291527
11.我國近來司法實務常見吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團案件 等,對國內金融秩序造成相當大之衝擊。若查獲來源不明之不法財產時, 為杜絕洗錢犯罪行為,應如何處理?(A)處以行政罰鍰(B)依民事侵權求償 (C)準用不當得利規定(D)擴大沒收違法行為所得
#2291529
12.詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益,而冒名或以假名向金 融機構申請開立帳戶,且無合理來源且與收入顯不相當者,應如何處罰之? (A)處三月以上一年以下有期徒刑,得併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處五月以上三年以下有期徒刑,得併科新臺幣三百萬元以下罰金(C)處六月以上五年以下有期徒刑,得併科新臺幣五千萬元以下罰金(D)處一年以上七年以下有期徒刑,得併科新臺幣七百萬元以下罰金
#2291530
13.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務,不包括下列何 者?(A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(B)監控與洗錢及資恐有 關之風險(C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性(D)督導向法務部調查 局進行疑似洗錢或資恐交易申報事宜
#2291531
14.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。 下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?(A)屬於臨 時性交易(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對客戶業務之正常運 作造成干擾所必須(D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身 分驗證
#2291532
15.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶 屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶 在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)客戶在近期曾經被保險公司申報具有疑 似洗錢交易
#2291533
16.保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承 保者,下列敘述何者正確?(A)既然已經婉拒,則沒有建立業務關係,不須 處置(B)悍然告訴客戶其具有洗錢與資恐交易疑慮,故本公司拒絕承作保險 (C)考慮疑似洗錢及資恐交易的金額後,再決定是否要申報給法務部調查局 (D)不論金額大小,確認客戶有疑似洗錢或資恐交易的疑慮時,即應申報給 法務部調查局
#2291534
17.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下 列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請 客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶每次股東會後,應 向證券商更新實質受益人資訊(D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發 生變動時,應通知證券商
#2291535
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