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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
60.國際詐騙集團在臺灣的洗錢管道,不包括下列何者?
(A)在本國銀行開立的 OBU 帳戶
(B)從事地下通匯之貿易商
(C)購買黃金、珠寶
(D)購買悠遊卡
答案:
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統計:
A(65), B(15), C(9), D(1434), E(0) #3334571
詳解 (共 1 筆)
lolo
B1 · 2025/02/26
#6315627
OBU(Offshore Banking...
(共 77 字,隱藏中)
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相關試題
複選題61.有關金融機構履行一定金額以上之通貨交易申報義務,下列敘述何者正確? (A)一定金額是指新臺幣 50 萬元(含等值外幣) (B)存入公私立學校之款項不用申報 (C)申報應於交易完成後五個營業日內申報 (D)申報資料須至少保存一年
#3334572
複選題62.下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因? (A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹 (B)有些非營利組織設有匿名捐款箱,可以不開捐款收據 (C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常不會特別引人注意 (D)許多金融機構或其員工對非營利組織極為友善,在作業上會給予方便或協助
#3334573
複選題63.在 FATF 四十項建議的評鑑方法論,進行洗錢防制的風險評估與策進作為,強調應該採用下列何種方式為之? (A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment) (B)國家風險評估(National Risk Assessment) (C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment) (D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)
#3334574
複選題64.依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法,下列何者為旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品? (A)總價值逾等值 5,000 美元的外幣現鈔 (B)總價值逾新臺幣 100,000 元的新臺幣現鈔 (C)總面額逾等值 10,000 美元的有價證券 (D)總價值逾等值 10,000 美元之黃金
#3334575
複選題65.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」辨識洗錢風險之風險評估項目至少應包括下列哪些面向? (A)地域 (B)工作團隊之合作程度 (C)客戶 (D)職員之訓練時數
#3334576
複選題66.銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時,得依據下列何種風險因素做為評估依據? (A)個人客戶之任職機構 (B)首次建立業務關係之往來金額 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
#3334577
複選題67.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低 所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (D)運用新科技於現有之業務
#3334578
複選題68.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業? (A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)業務人員
#3334579
複選題69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確? (A)該制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)該制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估 (C)該制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模等,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (D)該制度應納入自行查核及內部稽核項目,且於必要時予以強化
#3334580
複選題70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險,至少包含下列哪些項目? (A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業 (C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
#3334581
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