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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
60.有關不法吸金犯罪特徵,不包括下列何者?
(A)大額買進一籃子股票
(B)以定期固定金額高利率為幌,對外向不特定人收受存款
(C)以投資、發行股票招募股東等方式,約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為名,對外募集資金
(D)以多層次傳銷方式經營,與會員約定投資期、投資單位金額、紅利與介紹抽佣
答案:
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統計:
A(1688), B(19), C(39), D(97), E(0) #3220648
詳解 (共 1 筆)
wizozc45072
B1 · 2025/04/12
#6369212
✅ (B)、(C)、(D)這三個都是「不...
(共 236 字,隱藏中)
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複選題61.金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分? (A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易 (B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款 (C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款 (D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款
#3220649
複選題62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長? (A)金管會 (B)警政署 (C)調查局 (D)經濟部
#3220650
複選題63.依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件, 下列敘述何者正確? (A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為 (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單 (C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫 (D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單
#3220651
複選題64.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括下列何者事項? (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序 (C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行 (D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項
#3220652
複選題65.有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確? (A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分 (B)所有客戶應至少每年檢視一次,確保客戶資訊之更新 (C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約,亦需對客戶身分持續審查 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,即應對客戶身分進行審查
#3220653
複選題66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? (A)不論任何情形下一定要徵提法人之章程或類似之權力文件 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍 (C)法人註冊登記之辦公地址 (D)法人之主要營業處所地址
#3220654
複選題67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報? (A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (B)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票 (D)公益彩券經銷商申購彩券款項
#3220655
複選題68.金融機構於確認客戶身分時,對於重要政治性職務人士,下列敘述何者正確? (A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施 (B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應對該客戶一律採取加強客戶審查措施 (C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士,應對於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視 (D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力,決定是否對其採取強化確認客戶身分措施
#3220656
複選題69.關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件,何者正確? (A)曾任專責人員五年以上 (B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管,參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書 (C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書 (D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
#3220657
複選題70.下列何者屬於我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? (A)人壽保險公司 (B)財產保險公司 (C)保險代理人公司 (D)保險經紀人公司
#3220658
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