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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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110年 - 110 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#106003
> 試題詳解
61. 依資恐防制法第二條規定,我國資恐防制主管機關為下列何者?
(A)法務部
(B)行政院洗錢防制辦公室
(C)國家安全局
(D)金融監督管理委員會
答案:
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統計:
A(417), B(14), C(12), D(31), E(0) #2858858
詳解 (共 2 筆)
Po Chang Kuo
B1 · 2022/02/20
#5350068
資恐防制法
第 2 條
本法之主管機關為
法務部
。
11
0
茶茶
B2 · 2022/08/24
#5597691
<資恐防制法第2條>本法之主...
(共 53 字,隱藏中)
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8
0
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62. 銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管職前應參加金管會認定機構所舉辦至少幾小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書? (A)八小時 (B)十二小時 (C)二十四小時 (D)四十八小時
#2858859
63. 銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練? (A)八小時 (B)十二小時 (C)二十四小時 (D)四十八小時
#2858860
64. 丙公司有C、D、E三位股東,分別持股50%、30%、20%,則該公司之實質受益人為下列何者? (A)僅C (B)僅CD (C)CDE (D)以上皆非
#2858861
65. 在洗錢防制法中所稱的特定犯罪,係指最輕本刑多久以上有期徒刑之刑之罪? (A)六個月以上 (B)一年以上 (C)三年以上 (D)五年以上
#2858862
66. 洗錢防制法規定適用洗錢防制法的金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模,建立洗錢防制內部控制與稽核制度;前述內部控制與稽核制度應包括的項目不含下列何者? (A)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (B)備置並定期更新防制洗錢及打擊資恐風險評估 (C)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (D)指派督導主管負責協調監督洗錢防制內部控制與稽核制度之執行
#2858863
67. 某日客戶來電客服專線,表示其家族企業申請公司信用卡因確認身分文件不完整被婉拒發卡,心生不滿,申訴被歧視,有關確認客戶身分,下列敘述何者錯誤? (A)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質,並視情形取得相關資訊 (B)對於客戶為法人、團體或信託之受託人時,應瞭解客戶或信託(包括類似信託之法律協議)之業務性質 (C)對於法人客戶,應瞭解規範及約束客戶之實質受益人聲明書或類似之權力文件 (D)應取得在法人客戶中擔任高階管理人員者之姓名
#2858864
68. 某日客服中心接獲客戶投訴電話,聲稱其擔任負責人的公司申請開戶竟然開了一個禮拜還沒有下文,質疑有關確認客戶身分時,分行經辦不適任。有關客戶所稱經辦同仁的處理方式,下列敘述何者錯誤? (A)客戶為法人時,應瞭解其是否可發行無記名股票 (B)對已發行無記名股票之客戶採取適當措施以確保其實質受益人之更新 (C)應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構,並辨識客戶之實質受益人 (D)對法人戶應辨識客戶之實質受益人,核對證照即已完成驗證措施
#2858865
69. 依金融機構防制洗錢辦法規定,有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視為高風險 (B)現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士,應直接視為高風險 (C)非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力,依風險基礎方法認定其風險 (D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人,適用重要政治性職務人士之規定
#2858866
70. 某日客服中心接到客戶來電質疑臨櫃交易被要求進行大額通貨申報,有關通貨交易的定義,下列敘述何者正確? (A)指單筆現金收或付(在會計處理上,凡以現金收支傳票記帳者皆屬之)或換鈔交易 (B)指單筆現金收或付,及其他交易以轉帳收支傳票記帳者皆屬之 (C)指單筆現金付款(在會計處理上,凡以現金收支傳票記帳者皆屬之)或換鈔交易 (D)指單筆現金收或付(在會計處理上,凡以現金收支傳票記帳者皆屬之),換鈔交易不記帳,故通貨交易不包括換鈔
#2858867
71. 有關保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時,採取之措施,下列敘述何者錯誤? (A)對於經指定為保險受益人者,應取得其姓名及身分證明文件號碼 (B)對於經指定為保險受益人者,應取得其名稱及註冊設立日期 (C)對於依據契約特性或其他方式指定為保險受益人者,保險業於支付保險金時無須辨識該保險受益人身分 (D)於支付保險金時,驗證該保險受益人之身分
#2858868
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