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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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107年 - 107 第一銀行 新進行員甄選 5職等-一般行員(外務組、櫃檯組)、 6職等-一般行員(金融組) 專業科目-含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#72642
> 試題詳解
61.甲銀行依銀行法規定被列為資本嚴重不足,請問甲銀行是下列何種比率低於百分之二?
(A)存款總額與放款總額
(B)定期存款與活期存款
(C)自有資本與風險性資產
(D)逾期放款與放款總額
答案:
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統計:
A(59), B(41), C(879), D(20), E(0) #1893554
詳解 (共 1 筆)
吳信憲
B1 · 2018/11/14
#3072242
銀行法第44條:銀行自有資本與風險性資產...
(共 254 字,隱藏中)
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62.銀行對遠期匯票或本票,以折扣方式預收利息而購入之業務是指下列何種業務? (A)承兌 (B)貼現 (C)透支 (D)信託
#1893555
63.中樺銀行資本為新臺幣300 億元,請問依銀行法規定,若該銀行虧損逾多少元,該銀行之董事或監察人應即申報中央主管機關? (A)新臺幣 60 億元 (B)新臺幣 100 億元 (C)新臺幣 150 億元 (D)新臺幣 75 億元
#1893556
64.銀行辦理放款,其借款人為下列何種型態之企業,如經董事會決議,向銀行出具書面承諾,以一定財產提供擔保, 及不再以該項財產提供其他債權人設定質權或抵押權者,得免辦或緩辦不動產或動產抵押權登記或質物之移轉占有? (A)股份有限公司 (B)有限公司 (C)無限公司 (D)兩合公司
#1893557
65.依據洗錢防制相關法令,有關實質受益人認定,下列敘述何者錯誤? (A)對該法人具最終控制權的自然人 (B)持有法人股份或資本超過 25%之自然人 (C)透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (D)擔任財報職位或類似職務之人之自然人身分
#1893558
66.依洗錢防制規定,下列何者非屬金融機構會拒絕業務往來或交易之情形? (A)對於辦理開戶對象為受國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者 (B)客戶以現金辦理新臺幣 10 萬元以上之臨時性交易 (C)對於拒絕提供實際受益人資訊或資金來源不願配合說明等客戶,銀行得終止業務關係 (D)建立業務關係時,有其他異常情形,客戶無法提出合理說明者
#1893559
67.洗錢防制法所稱洗錢行為,下列敘述何者錯誤? (A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源 (B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源 (C)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 (D)幫助他人逃避刑事追訴
#1893560
複選題68.依金融機構防制洗錢辦法第 2 條,其中適用該辦法之證券期貨業,不包括下列何者? (A)票券金融公司 (B)證券集中保管事業 (C)槓桿交易商 (D)期貨經理事業
#1893561
69.保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時,採取之措施。下列敘述何者錯誤? (A)依據契約特性指定為保險受益人者,保險業於支付保險金時不須辨識該保險受益人身分 (B)對於經指定為保險受益人者,應取得其姓名及身分證明文件號碼 (C)對於經指定為保險受益人者,應取得其名稱及註冊設立日期 (D)於支付保險金時,驗證該保險受益人之身分
#1893562
70.金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取 之強化措施。下列敘述何者錯誤? (A)在建立業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 (C)資金來源係指產生該資金之實質來源 (D)對於業務往來關係應採取形式監督
#1893563
71.金融機構防制洗錢辦法第 12 條規定,有關金融機構應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列 敘述何者錯誤? (A)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存 5 年 (B)金融機構對契約文件檔案保存至與客戶業務關係結束 (C)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (D)金融機構對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄時,應確保能夠迅速提供
#1893564
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