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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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112年 - 112-2 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員_科目二:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規 #114124
> 試題詳解
68.依洗錢防制法規定,金融機構確認客戶身分程序所得資料,應保存多久?
(A)至少保存二十年
(B)至少保存十年
(C)至少保存五年
(D)至少保存三年
答案:
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統計:
A(12), B(74), C(834), D(11), E(0) #3098494
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2023/05/10
#5805624
洗錢防制法 第 7 條 金融機構及指...
(共 459 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
已上榜,感謝阿摩(連三榜)
2026/04/05
私人筆記#7951015
未解鎖
(C) 交易紀錄保存期限 解析:依...
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65.有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段,下列敘述何者錯誤? (A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系 (B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易,以規避監控 (C)洗錢者常分多日、多次,到多家銀行,以多個帳戶交易 (D)洗錢者常將資金透過多次國內外移轉,或多次買賣其他金融商品,使財務變形,且距離資金原始來源愈來愈遠
#2906325
70.洗錢防制法所稱特定犯罪,包括最輕本刑為多久以上有期徒刑之罪?(A)六月(B)一年(C)三年(D)五年
#2906330
77.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,下列敘述何者錯誤? (A)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐單位 (B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其他業務 (C)由總經理指派高階主管一人擔任專責主管 (D)專責主管應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告
#2906337
75.金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施,以有效降低此類風 險。依該方法,金融機構對於較高風險情形應採取加強措施,對於較低風險情形,則可採取相對簡化措施,以有效分配 資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢及資恐風險。上述是金融機構防制洗錢辦法中,對下列何者之用 詞定義? (A)風險分級方法 (B)風險胃納方法 (C)風險規避方法 (D)風險基礎方法
#3098501
77.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應交易完成後多少時間內申報? (A)一個營業日 (B)二個營業日 (C)三個營業日 (D)五個營業日
#3098503
65.依洗錢防制法規定,為防制洗錢,政府依何種原則,得與外國政府、機構或國際組織簽訂防制洗錢之條約或協定? (A)平等原則 (B)比例原則 (C)互惠原則 (D)信賴原則
#3235061
69.依洗錢防制法規定,金融機構確認客戶身分並留存確認客戶身分所得之資料,其保存期限之起算方式應為下列何者? (A)自業務關係開始時起算 (B)自業務關係終止時起算 (C)自取得客戶身分資料時起算 (D)自客戶身分資料歸檔時起算
#3098495
70.依洗錢防制法規定,其所稱之金融機構不包含下列哪一個單位? (A)信用合作社 (B)銀行 (C)營業租賃業 (D)保險公司
#3098496
71.有關金融機構對疑似洗錢之交易,其交易未完成者,下列敘述何者正確? (A)待交易完成後再評估是否申報可疑交易 (B)亦須進行申報可疑交易 (C)無須進行可疑交易申報 (D)須通報警方到場處理
#3098497
72.銀行對達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證,於交易完成後辦理申報,該一定金額係 指下列何者? (A)新臺幣三十萬元(含等值外幣) (B)新臺幣五十萬元(含等值外幣) (C)新臺幣一百萬元(含等值外幣) (D)新臺幣三百萬元(含等值外幣)
#3098498
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