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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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114年 - 114 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規#126438
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69.依洗錢防制法規定,銀行辦理客戶國內外交易,應留存必要交易紀錄,自交易完成時起應至少保存多久?
(A)十年
(B)五年
(C)三年
(D)一年
答案:
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統計:
A(28), B(389), C(17), D(3), E(0) #3426178
詳解 (共 1 筆)
菜餅
B1 · 2025/04/16
#6375632
洗錢防制法 第 10 條 金融機構及...
(共 224 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
已上榜,感謝阿摩(連三榜)
2026/03/25
私人筆記#7921633
未解鎖
B) 交易紀錄之保存年限 法規要求:...
(共 96 字,隱藏中)
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相關試題
70.下列何者適用辨識及驗證實質受益人身分之規定? (A)我國政府機關 (B)外國公營事業機構 (C)外國政府機關 (D)員工持股信託、員工福利儲蓄信託
#3426179
71.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機? (A)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (C)客戶加開帳戶時 (D)客戶地址遷移時
#3426180
72.銀行對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施。下列何者不是至少應額外採取的強化措施? (A)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 (C)對於業務往來關係應採取強化之持續監督 (D)與客戶終止業務關係前,應瞭解客戶資金去處
#3426181
73.有關金融機構對保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列敘述何者錯誤? (A)應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證 (B)保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (C)對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄等相關資訊時,應確保能夠迅速提供 (D)對權責機關要求提供確認客戶身分所取得之所有紀錄,如護照、身分證、駕照或類似之官方身分證明文件影本或紀錄 時,應拒絕提供
#3426182
74.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者正確? (A)現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視為高風險客戶 (B)現任國內政府之重要政治性職務人士,應予禮遇,無須審視其風險 (C)非現任國內政府之重要政治性職務人士,已無影響力,不適用規定 (D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人,不適用規定
#3426183
75.依金融機構防制洗錢辦法規定,銀行於下列何種情形時,應確認客戶身分? (A)進行臨時性交易,辦理新臺幣十萬元交易時 (B)進行臨時性交易,辦理新臺幣五萬元之跨境匯款時 (C)與客戶終止業務關係時 (D)客戶向主管機關投訴銀行服務時
#3426184
76.銀行業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,其內容應包括就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及 程序。下列何者不屬於至少應涵蓋的面向? (A)市場規模 (B)客戶、地域 (C)產品及服務 (D)交易或支付管道
#3426185
77.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定,防 制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告? (A)每季 (B)每半年 (C)每年 (D)每二年
#3426186
78.依金融機構防制洗錢辦法規定,對客戶具最終所有權或控制權之自然人,或由他人代理交易之自然人本人,包括對 法人或法律協議具最終有效控制權之自然人,係指下列何者? (A)指定受益人 (B)法定受益人 (C)最終受託人 (D)實質受益人
#3426187
79.「金融機構防制洗錢辦法」所稱「一定金額」指新臺幣多少元? (A)十萬元 (B)三十萬元 (C)五十萬元 (D)一百萬元
#3426188
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