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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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107年 - 107 第一銀行 專業人員甄選 專案助理理財人員 專業科目:會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#71791
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69.依銀行法規定,因自用住宅放款而徵取之保證人,除經保證人書面同意者外,其保證契約自成立之日起,有效期間不得逾幾年?
(A)五年
(B)十年
(C)十五年
(D)二十年
答案:
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統計:
A(2), B(24), C(508), D(10), E(0) #1869575
詳解 (共 2 筆)
loveaju1113
B1 · 2018/11/01
#3055446
銀行法 第12-2條:因自用住宅放款及消...
(共 73 字,隱藏中)
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吃貨
B2 · 2024/03/26
#6053730
第 12-2 條 因自用住宅放款及...
(共 170 字,隱藏中)
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70.依銀行法規定,所謂依國內外商品交易或勞務提供而產生之匯票或本票,稱為下列何者? (A)商業票據 (B)信用狀 (C)進出口押匯 (D)貼現
#1869576
71.依洗錢防制法規定,金融機構因執行業務而辦理國內外交易,自交易完成時起,應保存必要交易紀錄至少幾年? (A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
#1869577
72.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應予申報。依金融機構防制洗錢辦法規定,「一定金額」是指新臺幣多少元? (A)三十萬元 (B)五十萬元 (C)六十萬元 (D)一百萬元
#1869578
73.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對疑似洗錢或資恐之交易,應自發現之日起幾日內申報? (A)當日立即申報 (B)五個日曆日內 (C)七個營業日內 (D)十個營業日內 (E)以上皆非
#1869579
74.依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法規定,有被利用進行洗錢之虞之物品,係指超越自用目的之下列何者? A鑽石 B寶石 C白金 D白銀 (A)僅 A、C (B)僅 A、B、C (C)僅 A、C、D (D) A、B、C、D
#1869580
75.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對客戶身分之持續審查,至少應在下列哪些適當時機對存在之往來關係進行審查?A客戶加開帳戶時 B依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 C得知客戶身分與背景資訊有重大變動時D與客戶建立業務關係周年日 (A)僅 A、C (B)僅 B、D (C)僅 A、B、C (D)僅 A、C、D
#1869581
76.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對下列哪些達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報?A存入政府機關之款項B公益彩券經銷商申購彩券款項C存入款項全部是舊鈔,且係長期儲蓄累積所得 (A)僅 A、B (B)僅 A、C (C)僅 B、C (D) A、B、C
#1869582
77.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,特別是高風險客戶,應至少多久檢視一次? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#1869583
78.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構若符合下列何種情形,得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料,並於建立業務關係後,再完成驗證?A洗錢及資恐風險受到有效管理B為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須C會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證D若客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士 (A)僅 B、C (B)僅 A、B、D (C)僅 A、C、D (D)僅 A、B、C
#1869584
79.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取下列哪些強化措施?A在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意B應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 C對於業務往來關係應採取強化之持續監督 D如有異常情形,無須查證,應立即申報疑似洗錢交易 (A)僅 A、B (B)僅 A、C (C)僅 A、B、C (D)僅 A、C、D
#1869585
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