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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規#123771
> 試題詳解
7.依「銀行業公司治理實務守則」規定,銀行業應選擇專業、負責且具獨立性之會計師,定期查核銀行之財
務狀況及內部控制,且至少每隔多久應評估聘任會計師之獨立性?
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年
答案:
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統計:
A(203), B(950), C(32), D(42), E(0) #3348921
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/05
#6843807
1. 題目解析 題目提到根據「銀行業公...
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28.凡提領外匯存款兌換為新臺幣,金額達新臺幣五十萬元以上者,應請客戶填寫下列何種書表?(A)結購外匯 (B)毋須填寫 (C)大額結匯資料表 (D)外匯收支或交易申報書
#3348942
17.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,電子銀行業務之訊息傳輸途徑不包括下列何者?(A)內部網路 (B)加值網路 (C)網際網路 (D)專屬網路
#3348931
44.依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」通報之警示帳戶,下列敘述何者錯誤?(A)接獲民事執行命令時,得依執行命令辦理 (B)不可抽回未到期之託收票據(C)接獲行政執行命令時,得依執行命令辦理 (D)可領回退票
#3348958
34.依「證券商負責人與業務人員管理規則」規定,有關證券商業務人員得從事之工作,下列敘述何者錯誤?(A)有價證券投資分析、內部稽核或主辦會計(B)有價證券買賣之融資融券(C)有價證券買賣之全權委託(D)衍生性金融商品之風險管理或操作
#3348948
25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,企業授信戶總授信金額至少達新臺幣(以下同)若干金額以上時,其財務報表必須經會計師查核簽證?(A)二千萬元 (B)三千萬元 (C)五千萬元 (D)六千萬元
#3348939
14.金融機構辦理出租保管箱業務,下列何者不符規定?(A)保管箱室應於營業時間內設定定時密碼鎖,以管制人員進出(B)將隱密型攝影機及攝影光源之啟動開關、監視器設於保管箱室外隱密處(C)租用之行舍內,原則上不經辦出租保管箱業務(D)每日下班前,應責由專人仔細觀察是否尚有人員停留
#3348928
5.依「銀行法」規定,商業銀行投資金融及非金融相關事業總額不得超過投資時銀行淨值之百分之多少?(A)十 (B)二十 (C)三十 (D)四十
#3348919
8.下列何種情形,營業單位當月仍須辦理專案自行查核? (A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份 (B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份 (C)本單位辦理一般自行查核之月份 (D)本單位辦理遵守法令事項自行評估之月份
#3216784
24.信用卡發卡機構對爭議款項至遲應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度?(A)五日 (B)七日 (C)十四日 (D)三十日
#3348938
49.公司因合併致銀行對其授信額度總額超逾主管機關規定限額者,於經目的事業主管機關就其資金需求計畫是否符合產業發展必要出具意見,並經銀行依授信風險評估核貸後,自合併基準日起算幾年內,原則上銀行得以原授信總額度為其授信限額?(A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
#3348963
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