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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
> 試題詳解
7. 關於目標性金融制裁,何者為非?
(A) 僅適用在金融機構
(B) 實質受益人可為對象
(C) 一般民眾無通報義務
(D) 未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
答案:
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統計:
A(300), B(11), C(118), D(108), E(0) #3675590
詳解 (共 1 筆)
郵政布魯
B1 · 2025/11/30
#7176240
來源
資恐防制法
https://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A030020000004400-1071107&ShowType=Ref&FLNO=7000
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第七條(目標性金融制裁之範圍擴及於第三人受指定制裁對象委任、委託或其他原因而為其持有或管理之財物或財產上利益;
指定之非金融事業或人員負有通報義務)
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19.為加強外部稽核機制,銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核? (A)律師 (B)土地代書 (C)銀行公會 (D)會計師
#3455765
複選題77.依據證券公會注意事項範本有關臨時性交易之規定,以下管控機制何者有誤?(A)應訂定客戶身分驗證完成期限(B)完成客戶身分驗證前,限制交易次數與類型(C)專責主管應定期向高階主管報告客戶身分驗證處理進度(D)於客戶身分驗證完成前,稽核單位應定期檢視與該客戶之往來關係
#3705632
51.證券商防制洗錢及打擊資恐系統有效性之測試,應由下列何者為之?(A)高階管理人員 (B)法令遵循人員(C)內部稽核人員 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3705606
複選題66.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚包括下列何者? (A)總經理 (B) 總稽核 (C)總機構法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3675649
複選題65.有關強化防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之執行,下列敘述何者正確? (A) 銀行國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管,辦理自行查核 (B) 銀行業應由董(理)事會指派高階主管一人擔任專責主管 (C) 本國銀行應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位, 不得兼辦其他業務 (D) 專責主管應至少每年向董(理)事會及監察人或審計委員會報告
#3675648
複選題63.在FATF四十項建議的評鑑方法論,進行洗錢防制的風險評估與策進作為,強調應該採用下列何種方式為之? (A) 危害風險評估(Disaster Risk Assessment) (B) 國家風險評估(National Risk Assessment) (C) 產業風險評估(Sectoral Risk Assessment) (D) 機構風險評估(Institutional Risk Assessment)
#3675646
40.下列哪一種交易必須確認客戶身分?(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元
#3675623
21.下列何者非防制洗錢及打擊資恐計畫應包含的政策、程序及控管機制?(A)員工遴選及任用程序(B)持續性的員工訓練計劃(C)測試有效性的獨立稽核功能(D)主管機關金融檢查的準備
#3675604
17.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外,應依法務部調查局(以下簡稱調查局)所定之申報格式,於交易完成後多少個營業日內以媒體申報方式,向調查局申報? (A)二個營業日 (B)三個營業日 (C)五個營業日 (D)十個營業日
#3675600
複選題80.以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性?(A)可能使用公司或個人帳戶收付款(B)帳戶交易一律以現金提存(C)存款對象不特定,且密集存提款、款項呈倍數關係(D)每筆存提款金額相當,且僅留象徵性餘額
#3705635
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