複選題

70.保險業推出下列何種商品或服務前,應進行洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險?
(A) 具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務
(B) 辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務)
(C) 具高保險金額之火災保險
(D) 具高保險金額之責任保險

答案：登入後查看
統計： A(683), B(678), C(185), D(225), E(0) #3675653

詳解 (共 2 筆)

#7184450
(A) 具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務
(B) 辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務)
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來源https://law.fsc.gov.tw/LawContent.aspx?id=GL002565
保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
第 4 條
保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經本會指定機構於推
出(A) 具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務或(B) 辦理新
種業務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降
低所識別之風險。
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#7425099

只要涉及「金錢移轉」或「新科技、新支付」就要評估。

(A) 具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務
✅ 正確
有現金價值 = 可以被拿來洗錢


(B) 辦理新種業務（包括新支付機制、運用新科技）
✅ 正確
新科技可能產生新的洗錢漏洞



(C) 具高保險金額之火災保險
❌ 錯誤

雖然保額很高，但火災保險屬於一般產險，不是題目規定一定要在「推出前」做新產品洗錢風險評估的類型。
重點不是保額高低，而是『是否具有現金價值、金錢移轉功能或屬於新科技業務。」


(D) 具高保險金額之責任保險
❌ 錯誤
保額高 ≠ 一定屬於新產品洗錢風險評估對象。

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