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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#111044
> 試題詳解
70. 金融機構擔任新臺幣境內匯款之匯款方時,下列何者不是依法應保存之匯款人必要資 訊?
(A)姓名
(B)扣款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼)
(C)戶口名簿影本
(D)下列各項資訊之一:身分證號、地址、出生日期及出生地
答案:
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統計:
A(5), B(21), C(534), D(9), E(0) #3001756
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/05
#5626985
<銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範...
(共 222 字,隱藏中)
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Mi de Cheng
B2 · 2022/10/30
#5647272
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 176 字,隱藏中)
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相關試題
71. 有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶 (B)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應於與該客戶建立業務關係時,審 視其風險,嗣後並應每年重新審視 (C)對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,已無影響力,應視為一 般客戶 (D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人,亦適用相關規定
#3001757
72. 非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販 店及餐飲旅館業等,有關金融機構的處理規定,下列敘述何者錯誤? (A)經金融機構確認有事實需要免申報者,得將名單轉送主管機關核備 (B)如主管機關於十日內無反對意見,其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報 (C)金融機構每三年至少應審視交易對象一次 (D)金融機構如與交易對象已無此項往來關係,應報主管機關備查
#3001758
73. 有關金融機構確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤? (A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分,並保存該身分證明 文件影本或予以記錄 (B)對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並辨識及驗證代理人身分,但是無 須保存該身分證明文件影本 (C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分 (D)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質
#3001759
74. 依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構於辦理新臺幣幾萬元(含等值外幣)以上之 跨境匯款時,應確認客戶身分? (A)一萬元 (B)三萬元 (C)十萬元 (D)五十萬元
#3001760
75. 金融機構確認客戶身分時,若客戶為法人、團體,應瞭解客戶之所有權及控制權結 構,並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股 份或資本超過多少者? (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十 (D)百分之二十五
#3001761
76. 金融機構之何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行 情形? (A)總經理 (B)董事長 (C)法令遵循主管 (D)總稽核
#3001762
77. 有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,下列敘述何者錯誤? (A)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打 擊資恐單位 (B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其他業務 (C)由總經理指派高階主管一人擔任專責主管 (D)專責主管應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告
#3001763
78. 金融機構完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係。但符合下列哪些情 形者,得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料,並於建立業務關係後,再完成驗 證?A.洗錢及資恐風險受到有效管理 B.為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 C.會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 D.有金融機構高階管 理人員擔保 (A)僅 ABC (B)僅 ACD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3001764
79. 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,應予申報? (A)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (B)代收信用卡消費帳款之交易 (C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (D)公益彩券經銷商申購彩券款項
#3001765
80. 金融機構應由下列何者聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書?A.董事 長 B.總經理 C.總稽核 D.防制洗錢及打擊資恐專責主管 (A)僅 CD (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3001766
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