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銀行◆存匯內部證照
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114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 51-100#130942
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71 有關警示帳戶之交易限制,下列敘述何者正確?
(A)暫停該帳戶全部交易功能
(B)薪資款項可存或匯入
(C)僅暫停該帳戶電子支付功能
(D)經主管「核可」後可辦理臨櫃存、提款
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統計:
A(3), B(0), C(0), D(0), E(0) #3564233
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/15
#6731595
題目解析 這道題目主要考察對於警示帳戶之...
(共 779 字,隱藏中)
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72 有關顧客資料之保密與查詢,下列敘述何者錯誤?(A)法務部台北市調查處經處長判行,可以調查處名義行文向本行查調資料(B)內政部入出國及移民署因偵辦人口販運案件,需查詢客戶資料時,應表明係為偵辦案件需要並註明案由,並須經該署首長(副首長)判行(C)法務部廉政署於執行職務時,表明係辦理貪瀆或相關犯罪之調查所需要、註明案由,由該署首長(副首長)判行(D)國稅局可直接發函,請本行提供納稅義務人所開立支票之兌領人資料
#3564234
73 依據美國之外國帳戶稅收遵從法案,客戶聲明非美國人時,如美國指標為何者時,應請其提供放棄美國國籍及非美國身分之證明文件?(A)美國電話(B)美國地址(C)美國出生地(D)以上皆是
#3564235
74 FATCA 及 CRS 個人戶聲明書或 FATCA 及 CRS 實體戶聲明書之有效期限已屆期時,應於何時向客戶重新徵提?(A)屆期當年年底前徵提(B)屆期後三日內(C)屆期後五日內(D)屆期後七日內
#3564236
75 受理不具法人資格之公寓大廈管理委員會開立存款帳戶時,下列敘述何者錯誤? (A)主委應持「公寓大廈管理組織報備證明」、稅捐機關所核發之統一編號編配通知書、主委身分證,親自來行辦理(B)開立活期與定期存款帳戶儲存公共基金及管理費用時,可以管理委員會名義申請開戶,以管理委員會為戶名(C)開立活期存款帳戶,立約印鑑應為管理委員會印鑑及主任委員私章,取款印鑑可留存管理委員會印鑑及主任委員私章及其他委員之私章(D)開立支票存款或儲蓄存款帳戶,必須以公寓大廈管理委員會之代表人名義申請,但 該委員會名稱可並列於戶名內
#3564237
76 下列何者屬於強制執行法第一百十五條之一所定「繼續性給付之債權」,對於其強制執行之效力及於扣押後應受及增加之給付? A.薪資 B.活期存款 C.租金 D.利息(A)BD(B)ACD(C)ABCD(D)BC
#3564238
77 紙本「支票存款(含電子化轉帳交易)對帳單」遭退回處理方式,下列何者錯誤?(A)應登記「存匯業務書件退回備查簿」並了解原因妥善處理(B)因查無此人退回且電話聯絡不上者,應登錄失聯戶(C)因地址錯誤退回者,如「顧客印鑑卡」或「資料異動申請書」與系統建檔之地址不同,應請存戶臨櫃變更資料(D)存戶逾一個月未來行辦理變更通訊地址及領取退回書件時,次月初由專人會同負責人辦理銷毀並記錄於備查簿
#3564239
78 個人 FATCA 身分別辨識聲明書原則為永久有效,如客戶聲明非美國人,且美國指標為下列何者時,則為三年有效?(A)美國電話(B)美國地址(C)美國出生地(D)美國電子郵件
#3564240
79 受理客戶臨櫃辦理現金無摺存款,下列敘述何者錯誤? (A)交易金額未達 3 萬元者,應留存存款人姓名、身分證號碼及電話(地址)(B)交易金額達 3 萬元以上者,如為代理人辦理,經辦應核對代理人身分(C)交易金額未達 3 萬元者,無須核對存款人身分證件資料(D)獨資行號為存款人時,應填具事業之名稱、統一編號及電話
#3564241
80 張三幫李四至台北分行辦理無摺存款,存入王五帳戶之金額為 2 萬元,依無摺存款確認客戶身分原則,下列敘述何者正確? (A)應核對李四身分證件(B)應核對張三身分證件(C)毋須留存張三之身分證字號(D)應留存李四姓名、身分證字號及電話
#3564242
81 新開戶時,客戶聲明為美國人,應提供何項文件,未提供完整時,拒絕受理開戶? (A)僅須提供 FATCA 及 CRS 個人戶身分聲明書(B)FATCA 及 CRS 個人戶身分聲明書與遵循 FATCA 法案個人資料同意書(C)FATCA 及CRS 個人戶身分聲明書與 W9(D)FATCA 及CRS 實體戶 身分聲明書與遵循 FATCA 法案個人資料同意書
#3564243
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