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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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107年 - 107 彰化銀行 新進人員甄試 5職等-一般行員、一般行員-原住民、一般行員-身心障礙 專業科目:(1)會計學概要、(2)貨幣銀行學概要、(3)銀行法概要、(4)票據法概要、(5)洗錢防制法、(6)金融機構防制洗錢辦法、(7)銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點#68653
> 試題詳解
73.依金融機構防制洗錢辦法,「一定金額」及「一定數量」依序係指下列何者?
(A)新臺幣三十萬元;三十張電子票證
(B)新臺幣五十萬元;三十張電子票證
(C)新臺幣五十萬元;五十張電子票證
(D)新臺幣五十萬元;一百張電子票證
答案:
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統計:
A(2), B(140), C(513), D(113), E(0) #1780859
詳解 (共 1 筆)
殺人魔王
B1 · 2018/04/21
#2737798
請參照金融機構防制洗錢辦法第2條2、3款...
(共 76 字,隱藏中)
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74.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,除依規定免申報之情形外,應於交易完成後幾 個營業日內以媒體向何者申報? (A)五個營業日;金管會(B)七個營業日;金管會 (C)五個營業日;調查局 (D)七個營業日;調查局
#1780860
75.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認法人客戶身分時,其至少應取得之客戶身分資訊,下列敘述何者錯誤? (A)客戶或信託之名稱、法律形式及存在證明(B)規範及約束客戶或信託之章程或類似之權力文件 (C)在客戶中擔任法令遵循人員者之姓名 (D)客戶註冊登記之辦公室地址,及其主要之營業處所地址
#1780861
76.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料建立業務關係後,再完成確認客戶 身分措施之情形,下列敘述何者錯誤? (A)洗錢及資恐風險受到有效管理 (B)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 (D)客戶同意出具切結書,對所造成的損失負賠償責任
#1780862
77.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認客戶身分作業應自行辦理,若依法令得依賴第三方之金融機構辦理時,其 應符合之規定,下列敘述何者錯誤? (A)應能立即取得確認客戶身分所需資訊 (B)應採取符合金融機構本身需求之措施,確保所依賴之第三方將依金融機構之要求,毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶 身分資料或其他相關文件影本 (C)確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控,並有適當措施遵循確認客戶身分及紀錄保存之相關規範 (D)確認所依賴之第三方之所在地,其防制洗錢及打擊資恐規範與金管會所定之標準一致
#1780863
78.金融機構確認客戶身分時,如符合一定情形,應予以婉拒建立業務關係或交易,請問下列何者不屬之? (A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件 (B)疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶 (C)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證 (D)客戶為政治人物
#1780864
79.金融機構自發現疑似洗錢或資恐交易之日起二個營業日內,應簽報何人核定後,立即向調查局申報?(A)總經理(B)專責主管 (C)總稽核 (D)董事長
#1780865
80.下列何者不屬於得免向調查局申報之通貨交易? (A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)金融機構間之交易及資金調度 (C)公益彩券經銷商申購彩券款項 (D)代收信用卡消費帳款之交易
#1780866
1. 組合型基金的優點為:甲.減少挑選基金的複雜性;乙.分散單一基金操作績效不佳的風險;丙.在資 產配置上較不受限 (A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙皆是
#1780867
2. 何種證券之持有人在公司辦理現金增資時,有優先認購新股之權利? 甲.認購權證;乙.普通股; 丙.認股權證;丁.可轉換公司債 (A)僅乙 (B)僅甲、乙 (C)僅乙、丙 (D)僅甲、丙
#1780868
3. 公司銷售商品至美國而有美元應收帳款,以下哪個策略無法規避匯率風險? (A)賣美元期貨 (B)賣遠期美元 (C)買美元賣權 (D)賣臺灣存託憑證
#1780869
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