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法律常識(民法/公司法/民事訴訟法/強制執行法/票據法/銀行法)
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108年 - 第一銀行 108 年新進人員 一般行員(法律組)專業科目:法律常識(含民法、銀行法、票據法、民事訴訟法、強制執行法及洗錢防制相關法令)#78870
> 試題詳解
73.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第 4 條確認客戶身分措施之規定,下列何種狀況應予以婉拒建立業務 關係或交易?
(A)出示身分證明文件正本
(B)得以查證代理事實及身分資料,並由代理人辦理之情形
(C)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者
(D)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
答案:
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統計:
A(1), B(2), C(2), D(115), E(0) #2061880
詳解 (共 1 筆)
臺南獅薩霖
B1 · 2019/10/21
#3629629
D 一看就知道是犯人
(共 12 字,隱藏中)
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74.有關與客戶往來及交易之記錄憑證之規定,下列何者錯誤? (A)對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景與分析資料應保存至客戶業務關係開始後,至少 10 年 (B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存 5 年 (C)對疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,以原本方式至少保存 5 年 (D)對達一定金額以上大額通貨交易,確認客戶程序之記錄方法,可根據全行一致性作法之原則,選擇一種記錄方式
#2061881
75.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中,銀行辦理新臺幣境內匯款業務之規定,下列何者錯誤? (A)匯款銀行應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (B)境內電匯之匯款銀行,收到受款金融機構或權責機關請求時,應於五個營業日內提供匯款人及受款人資訊 (C)承上B選項,若檢察機關及司法警察機關要求立即提供時,應配合辦理 (D)匯款人資訊應包含:匯款人姓名、扣款帳戶號碼等
#2061882
76.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關客戶風險之規定,下列何者錯誤? (A)客戶之地域風險係指依據行員本身專業及判斷,決定客戶國籍與居住國家的風險 (B)銀行得依據個人客戶之任職機構來做為客戶風險因素的評估依據 (C)銀行可藉由首次建立業務關係之往來金額作為客戶風險評估依據 (D)銀行得透過申請往來之產品或服務來評斷客戶風險
#2061883
77.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關產品及服務、交易或支付管道風險之規定,下列 何者錯誤? (A)銀行應依據個別產品與服務、交易或支付管道的性質,識別可能會為其帶來較高的洗錢風險者 (B)銀行於推出新產品或新種業務前,應進行洗錢及資恐風險評估 (C)在個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素中包含匿名交易 (D)在個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素中不包含與現金之關聯程度
#2061884
78.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關評估、預防或降低風險的敘述,下列何者正確? (A)具體的風險評估項目,最重要的是地域風險 (B)針對客戶職業與行業之洗錢風險,高風險行業如從事密集性現金交易業務 (C)地域風險中,牽涉到境外匯款都能列為高風險 (D)銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險,具體的風險評估項目包含地域、客戶、產品及服務面向,不需 訂定細部的風險因素
#2061885
79.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」第 6 項,在適當時機對已存在之往來關係進行審查及適 時調整風險等級之敘述,有關調整風險時機及敘述,下列何者錯誤? (A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期客戶審查時點 (C)經申報疑似洗錢或資恐交易時,可能導致客戶風險狀況發生實質性變化的事情時 (D)銀行應定期檢視辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,針對高風險客戶,至少每半年檢視一次
#2061886
80.有關定期及全面性之洗錢及資恐風險評估之規定,下列何者指標不在規定中? (A)業務性質、規模與複雜度 (B)高風險相關之管理數據與報告 (C)內部稽核與監理機關之檢查結果 (D)全球前五百大公司市值
#2061887
1.下列何者非支票「絕對必要記載事項」? (A)發票年月日 (B)一定金額 (C)無條件支付之委託 (D)受款人
#2061888
2.下列何者為本票「相對必要記載事項」? (A)到期日 (B)一定金額 (C)發票日 (D)無條件擔任支付
#2061889
3.有關本票之敘述,下列何者錯誤? (A)本票發票人所負責任,與匯票承兌人同 (B)本票未載到期日者,視為見票即付 (C)見票後定期付款之本票,應由執票人向發票人為見票之提示 (D)未載發票地者,以付款地為發票地
#2061890
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