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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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108年 - 108 第一銀行_經驗行員甄選試題_防制洗錢交易監控人員:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#124914
> 試題詳解
75. 依洗錢防制法規定,確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存多久?
(A) 3 年
(B) 5 年
(C) 10 年
(D) 永遠
答案:
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統計:
A(0), B(37), C(0), D(0), E(0) #3371030
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/01
#6823047
1. 題目解析 題目詢問的是根據洗錢防制...
(共 713 字,隱藏中)
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76. 銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險,並依據所辨識之風險訂定具體的風險評估項目。具體的風險評估項目應至少包括下列何種指標? A. 規模 B. 地域 C. 客戶 D. 產品 (A) 僅 ABC (B) 僅 ACD (C) 僅 ABD (D) 僅 BCD
#3371031
77. 銀行業就總公司(或母公司)與分公司(或子公司)所在地洗錢防制標準高低之認定有疑義時,以下列何者之認定為依據? (A) 分公司(或子公司)所在地之主管機關 (B) 總公司(或母公司)所在地之主管機關 (C) 防制洗錢金融行動工作組織(FATF) (D) 聯合國
#3371032
78. 有關重要政治性職務人士(PEP)之敘述,下列何者正確? A. 客戶若為現任國外政府之 PEP,應將該客戶直接視為高風險客戶 B. 客戶若為現任國內政府之 PEP,應將該客戶直接視為高風險客戶 C. PEP 卸任後,即不是 PEP D. 有關 PEP 之規定於 PEP 之家庭成員及有密切關係之人,並不適用 (A) 僅 A (B) 僅 AC (C) 僅 BCD (D) ABCD
#3371033
79. 對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列哪些強化措施? A. 應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 B. 在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 C. 對於業務往來關係應採取強化之持續監督 D. 通知高風險客戶,其交易受到監控,請預先備齊相關文件,以避免耽誤作業 (A) 僅 ACD (B) 僅 BCD (C) 僅 ABC (D) ABCD
#3371034
80. 下列何者屬於指定之非金融事業或人員? A. 銀樓業 B. 為客戶進行訴訟之律師 C. 為客戶買賣不動產的會計師 D. 從事與不動產買賣交易有關之行為的地政士及不動產經紀業 (A) 僅 ABC (B) 僅 ACD (C) 僅 BCD (D) ABCD
#3371035
1.香菸市場僅有甲與乙二人, 其需求函數分別為 Q = 10 - P 和 Q = 6 - 2P, 在何 種情形下市場僅剩甲一人願意消費 (A)價格大於等於 2 (B)價格大於等於 3 且小於 10 (C)甲與乙二人皆願意消費 (D)價格大於等於 10
#3371036
2.需求法則 (law of demand) 隱含下列何者 (A)某物品價格上升, 則該物品需求量下降 (B)所得上, 則該物品需求量上升 (C)某物品價格上升, 則該物品需求量上升 (D)某物品需求量上升, 則該物品價格下降
#3371037
3.下列何者敘述正確 (A)期間越短供給曲線的供給彈性越大 (B)供給彈性與期間長短無關 (C)期間越短供給曲線越趨近於垂直線 (D)期間越短供給曲線越趨近於水平線
#3371038
4.蔬菜通常需要種植一段時間才能在市場上販售, 因此短期間 (A)蔬菜的供給彈性 固定 (B)蔬菜的供給彈性須視替代品多寡而定 (C)蔬菜的供給彈性很大 (D)蔬菜的 供給彈性很小
#3371039
5.X 與 Y 的價格皆為 1, 某人的效用函數為 U = XY 且所得為 20, 則 X 與 Y 的最適選擇為 (A)12, 8 (B)8, 12 (C)5, 15 (D)10, 10
#3371040
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