阿摩線上測驗
登入
首頁
>
專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
>
108年 - 108 彰化銀行_新進人員甄試_客服人員-5 職等_專業科目:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#75547
> 試題詳解
77.下列何者非洗錢及資恐風險辨識、評估及管理,應至少涵蓋之面向?
(A)客戶、地域
(B)產品及服務
(C)市場及競爭
(D)交易或支付管道
答案:
登入後查看
統計:
A(15), B(37), C(254), D(21), E(0) #1980024
詳解 (共 1 筆)
yyy
B2 · 2020/07/31
#4189573
洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,應至少...
(共 54 字,隱藏中)
前往觀看
5
0
相關試題
61.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額? (A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣五十萬元(含等值外幣) (C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣一百萬元(含等值外幣)
#1980008
79.有關銀行業之洗錢及資恐風險評估,下列敘述何者錯誤? (A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告,使管理階層得以適時且有效地瞭 解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制及發展合宜之抵減措施 (B)銀行進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時,建議輔以其他外部來源取得之資訊,如國際防制洗錢組 織與他國所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告,及主管機關發布之洗錢及資恐風險資訊 (C)銀行有重大改變,如發生重大事件、管理及營運上有重大發展、或有相關新威脅產生時,應重新進行 全面性洗錢及資恐風險評估作業 (D)銀行應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局洗錢防制處備查
#1980026
78.有關確認客戶身分之應遵循事項,下列敘述何者錯誤? (A)應加強審查私人理財金融業務客戶 (B)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶 (C)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易 (D)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時, 應於完成該等程序後立即申報疑似洗錢或資恐交易
#1980025
76.就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得,下列敘述何者錯誤? (A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。 (B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有價證券以外之財物者,得由法務部撥交檢察機關、司法 警察機關或其他協助查緝洗錢犯罪之機關作公務上使用 (C)特定犯罪所得之認定,以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 (D)我國與外國政府、機構或國際組織所簽訂之條約或協定或基於互惠原則協助執行沒收犯罪所得或其他 追討犯罪所得作為者,法務部得依條約、協定或互惠原則將該沒收財產之全部或一部撥交該外國政府、 機構 或國際組織,或請求撥交沒收財產之全部或一部款項
#1980023
75.銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位或專責主管掌理之事務,下列何者錯誤? (A)專責主管應至少每年向董事會及審計委員會報告 (B)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,包括所屬金融同業公會相關範本或自律規範 (C)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行 (D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
#1980022
74.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」第八條規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執 行情形? (A)董事長(B)總經理 (C)總稽核(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1980021
73.銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務,應定有一定政策及程序,下列敘述何者錯誤? (A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係 (B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機構,銀行業得對其拒絕開戶、暫停交易、申報疑似洗錢或資恐 交易或中止業務關係 (C)在與委託機構建立通匯往來關係前,應先取得高階管理人員核准後始得辦理 (D)辦理通匯往來銀行業務,若委託機構為銀行業本身之國外分公司(或子公司)時,則不適用相關規定
#1980020
71.依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易,係指民眾到非已建立業務關 係銀行辦理之交易,不包括下列何種交易? (A)現金匯款(B)換鈔 (C)繳費(D)本行轉帳
#1980018
70.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件? (A)十個營業日內(B)一個月內 (C)三個月內(D)六個月內
#1980017
69.銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務前,下列敘述何者錯誤? (A)應進行新產品或新服務或新業務之洗錢及資恐風險評估 (B)運用新科技於全新之產品或業務前,應進行洗錢及資恐風險評估 (C)新支付機制運用於現有之產品或業務,免評估其洗錢及資恐風險 (D)應建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險
#1980016
相關試卷
111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#111044
2022 年 · #111044
110年 - 110 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#106003
2021 年 · #106003
108年 - 108 彰化銀行_新進人員甄試_客服人員-5 職等_專業科目:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#75547
2019 年 · #75547
106年 - 106年彰化銀行新進人員-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61383
2017 年 · #61383