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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題 科目:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#107174
> 試題詳解
77.有關金融機構電腦主機操作,其每班作業至少應有多少操作員輪值?
(A)一人
(B)二人
(C)三人
(D)四人
答案:
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統計:
A(15), B(528), C(18), D(4), E(0) #2901182
詳解 (共 1 筆)
K
B1 · 2022/07/16
#5558234
依照內控法規規定金融機構電腦主機操作,每...
(共 36 字,隱藏中)
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78.有關衍生性金融商品之交易特性,下列敘述何者錯誤? (A)具有避險功能 (B)採用槓桿原理操作 (C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果 (D)帳列表內項目,交易紀錄充分揭露於資產負債表
#2901183
79.有關衍生性金融商品交易,超逾風險限額時,不應採取下列何種措施? (A)結清部位 (B)經有權人員核可 (C)簽報提高風險限額 (D)由交易人員自行衡量風險限額
#2901184
80.依主管機關規定,下列何者非屬銀行辦理新臺幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務(NDF)之承作對象? (A)國內自然人 (B)國內指定銀行 (C)指定銀行之總行 (D)指定銀行之海外分行
#2901185
1.依銀行法規定,中期授信之期限為何? (A)一年以內 (B)超過一年而在五年以內 (C)超過一年而在七年以內 (D)超過一年而在九年以內
#2901186
2.依銀行法規定,銀行對購買或建造住宅或企業用建築,得辦理中、長期放款,除對於無自用住宅者購買自 用住宅之放款外,其最長期限不得超過多少年? (A)十年 (B)十五年 (C)二十年 (D)三十年
#2901187
3.依銀行法規定,原則上銀行對其持有實收資本總額百分之多少以上之企業,不得為無擔保授信? (A)一 (B)二 (C)三 (D)未特別規定
#2901188
4.依金融控股公司法所定罰鍰,經主管機關限期繳納而屆期不繳納者,自逾期之日起,每日加收滯納金為百 分之多少? (A)1% (B)2% (C)3% (D)4%
#2901189
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何人不須聯名出具內部控制制度聲 明書? (A)總經理 (B)監察人 (C)總稽核 (D)總機構法令遵循主管
#2901190
6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之遵循法令單位應辦理事項,下列 敘述何者正確? (A)應指定各單位主管負責辦理法令遵循作業 (B)應督導各單位訂定法令遵循之評估內容與程序 (C)僅對主管施以適當合宜之法規訓練 (D)應確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新
#2901191
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者為首次擔任銀行國內營業單位 之經理應具備之資格條件? (A)曾在營業單位辦理自行查核工作半年以上 (B)參與稽核單位之查核實習三次以上,並撰寫實習查核心得報告 (C)曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上 (D)曾在營業單位擔任自行查核主管一年以上,且曾發現重大舞弊,使銀行免於損失
#2901192
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