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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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106年 - 106年彰化銀行新進人員-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61383
> 試題詳解
77.銀行業對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?
(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總分支機構進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查 詢,並注意資料之保密性
(B)應利用資訊系統,輔助發現可疑交易
(C)應建立帳戶及交易監控政策及程序,並將其書面化
(D)監控型態限於各同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣
答案:
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統計:
A(23), B(8), C(24), D(602), E(0) #1571970
詳解 (共 1 筆)
Void
B1 · 2018/03/26
#2693122
銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項九、帳戶...
(共 94 字,隱藏中)
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78.對於銀行業應確認客戶身分之情形,下列敘述何者錯誤? (A)與客戶建立業務關係時 (B)辦理新臺幣一百萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付之臨時性交易時 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
#1571971
79.下列何者非屬「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」所稱之銀行業? (A)信用合作社 (B)中華郵政股份有限公司 (C)信用卡公司及信託業 (D)證券集中保管事業
#1571972
80.對於銀行業應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列敘述何者正確? (A)銀行業對業務往來資訊,應至少保存兩年 (B)銀行與客戶進行臨時性交易之往來紀錄,無保存之義務 (C)銀行業對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存五年 (D)銀行與客戶之業務關係結束後,即無保存其帳戶檔案必要
#1571973
1.作業系統(OS)常採行“雙模式”(dual-mode)運作,請問為哪兩種模式? (A)用戶端(client)模式、伺服端(serve)模式 (B)使用者(user)模式、核心(kernel)模式 (C)線上(on-line)模式、離線(off-lline)模式 (D)即時(real-time)模式、批次(batch)模式
#1571974
2.於 Windows 作業環境中,屬於“即時式”(real-time)類別之程序(process),請問其於排程中“優先權”之等級範圍 為何? (A) 1~8 (B) 1~15 (C) 16~24 (D) 16~31
#1571975
3.雲端計算(cloud computing)系統可提供的三大項服務(service, S)為下列何者? (A) IaaS、PaaS、HaaS (B) IaaS、PaaS、SaaS (C) JaaS、PaaS、SaaS (D) JaaS、PaaS、HaaS
#1571976
4.於系統上可建置“虛擬機器”(virtual machine)環境,請問此有何作用? (A)可支援多種網路頻寬 (B)可支援多種網路協定 (C)可支援多種作業系統 (D)可支援多種儲存系統
#1571977
5.利用何種方式可將已受損的 Windows 作業系統還原至可正常使用的狀態? (A)重組硬碟 (B)重置防火牆 (C)系統映像備份 (D)程序重新排程
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6.由 Windows“事件檢視器”可查知事件類型,若歸屬為“應用程式或元件發生變更”,此類事件為哪種等級? (A)資訊 (B)警告 (C)錯誤 (D)嚴重
#1571979
7.為防堵未經授權者非法存取檔案資料,可採用 BitLocker 對下列何者作加密? (A)硬碟機 (B)系統程式 (C)應用程式 (D)網路連線
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