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衍生性金融商品概論與實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 19 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#134893
> 試題詳解
8.銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶,辦理複雜性高風險商品,徵提期初保證金之最低標準,不得低於契約總名目本金之多少百分比?
(A)2%
(B)3%
(C)5%
(D)8%
答案:
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統計:
A(294), B(34), C(84), D(5), E(0) #3709992
詳解 (共 1 筆)
任先生來解題
B1 · 2026/01/13
#7277460
徵提期初保證金之最低標準規定如下: 一...
(共 492 字,隱藏中)
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9.銀行業申請辦理外匯業務,經發給指定證書或許可函後多久內仍未開辦,中央銀行得按情節輕重,命其於一定期間內停辦、廢止或撤銷許可內容之一部或全部? (A)二個月 (B)三個月 (C)六個月 (D)一年
#3709993
10.銀行向屬法人之專業客戶提供結構型商品交易服務前,應辦理風險揭露之程序為:(A)應提供風險預告書 (B)應提供風險警語(C)應提供商品風險說明 (D)得依銀行內部作業程序辦理
#3709994
11.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行辦理衍生性金融商品業務,對風險容忍度及業務承作限額,應由下列何單位審定? (A)董(理)事會 (B)高階管理階層 (C)風險管理單位 (D)財務會計單位
#3709995
12.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向下列何類客戶提供衍生性金融商品交易服務,在完成交易前,應派專人解說並請客戶確認? (A)高淨值投資法人 (B)屬自然人之一般客戶 (C)屬自然人之專業客戶 (D)屬法人之一般客戶
#3709996
13.指定銀行前經許可或備查之外幣衍生性商品業務,擬擴增辦理涉及人民幣或大陸地區標的者,其向中央銀行申辦之程序為何? (A)逕行辦理 (B)開辦前申請許可 (C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
#3709997
14.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,所稱高淨值投資法人應符合之條件,包括最近一期經會計師查核或核閱之財務報告持有有價證券部位或衍生性金融商品投資組合達新臺幣多少元以上? (A)5 億元 (B)10 億元 (C)15 億元 (D)20 億元
#3709998
15.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶提供外匯保證金交易之槓桿倍數,下列何者正確? (A)以一倍為限 (B)以二倍為限 (C)以三倍為限 (D)由各銀行於評估風險後自行訂定
#3709999
16.關於市場風險管理,下列敘述何者正確?(A)停損限額不屬於量的控制 (B)衍生性商品交易量限額是以名目本金為準(C)風險評估資訊品質與限額設定無關 (D)複雜交易策略已考慮避險需要,因此不須進行限額管理
#3710000
17.市場利率變動所引發選擇權價值變動的風險是指:(A)θ(Theta)風險 (B)δ(Delta)風險 (C)γ(Gamma)風險 (D)ρ(Rho)風險
#3710001
18.在信用風險監控管理上,監控單位應適時將正確的信用風險資訊提供給相關單位,下列何者非屬重要的考量因素?(A)交易對手使用額度的情形 (B)交易集中度(C)主要客戶信用狀況 (D)額度內的交易契約
#3710002
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