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理財規劃實務
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108年 - 台灣金融研訓院第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗-理財規劃實務#75779
> 試題詳解
9.下列何者非屬金字塔底層的理財需求層次?
(A)生活滿足目標
(B)生活保障
(C)基本生活水準
(D)緊急預備金
答案:
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統計:
A(705), B(16), C(62), D(166), E(0) #1984810
詳解 (共 1 筆)
吳信憲
B1 · 2019/04/28
#3314980
生活滿足目標應該是高層需求,故A錯誤
(共 20 字,隱藏中)
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10.當可運用資金不足以達成所設定之理財目標時,產生資金需求缺口,下列何者是可行之調整選擇? (A)增加目標期望值 (B)提前退休 (C)增加年收入 (D)減少投資報酬率
#1984811
11.就理財需求層次而言,下列哪一層次的客戶是不需要以稅務規劃為主的財產移轉計畫? (A)遺產水準 (B)滿足水準 (C)舒適水準 (D)基本水準
#1984812
12.在生息資產中,下列何者屬於成長型投資? (A)存款 (B)房地產 (C)股票期貨 (D)借款給他人
#1984813
13.以理財規劃人員觀點而言,下列何種客戶不是其優先選擇的服務對象? (A)有錢而沒時間管理資產者 (B)年過半百之低收入、低資產者 (C)小有積蓄具企圖心之年輕族群 (D)中樂透頭彩或離婚獲大筆贍養費者
#1984814
14.保守型客戶不適合投資下列何種工具? (A)定期存款 (B)公債 (C)認股權證 (D)保本連動式債券
#1984815
15.有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A)已繳活會是資產科目,應繳死會是負債科目 (B)預售屋預付款是支出科目,不是資產科目 (C)房貸繳款時利息是支出科目,本金是負債科目 (D)產險保費多屬費用科目,年金險保單現值為資產科目
#1984816
16.池小姐已工作 5 年,年收入 100 萬元,年生活支出 80 萬元,現在的資產有 80 萬元,理財成就率為多少? (A) 125% (B) 100% (C) 80% (D) 50%
#1984817
17.當整體股市的期望報酬率為 12%,無風險利率為 4%,甲股票相對於整體股市的系統風險係數為 1.2,則 甲股票的期望報酬率為下列何者? (A) 12.5% (B) 13.6% (C) 14.4% (D) 16.0%
#1984818
18.某股東以每股 100 元買入股票,持有一段時間後便以每股 110 元售出。該股東曾在持有期間收到來自發 行公司發放的現金股利 5 元,則該股東之投資報酬率為多少? (A) 12% (B) 15% (C) 20% (D) 24%
#1984819
19.依據風險值 VAR 理論,某一投資組合的平均投資報酬率為 15%,標準差為 20%,若投資人甲的最大風險承受度為 20%,在 90%的信賴水準下,是否能承受此一風險? (A)可以承受 (B)無法承受 (C)不一定 (D)無法判斷
#1984820
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