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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
複選題
70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?
(A)制裁名單 有異動時
(B)客戶申請批改或保全時
(C)客戶住院申請健康險理賠時
(D)低或 中風險客戶遭申報疑似洗錢時
答案:
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統計:
A(1037), B(999), C(69), D(1068), E(2) #2761077
詳解 (共 2 筆)
lsc
B2 · 2021/12/04
#5245202
申請健康險理賠是依據保險契約內容行使權利...
(共 29 字,隱藏中)
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一定會上榜
B1 · 2021/08/29
#5048912
c:不用
(共 6 字,隱藏中)
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複選題71.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素?(A)客戶為位居外國重要政治職位 之高知名人物(B)客戶來自高風險國家(C)客戶為小吃店基層員工,購買人 壽保單,每月繳納保險費 2,800 元(D)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元
#2761078
複選題72.下列何者為交易監控實務的合理敘述?(A)客戶所發生的負面新聞,因屬 於其個人隱私,無需探究(B)監控繳款行為(C)監控持有保單種類的變化 (D)監控客戶保單借還款情形
#2761079
複選題73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險 評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運用新科技於 現有之業務
#2761080
複選題74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證認有 洗錢及資恐高風險之國家或地區(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打 擊資恐有嚴重缺失之國家或地區(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充 分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
#2761081
複選題75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務?(A)監控與洗 錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資 恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
#2761082
複選題76.銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?(A)與現金之關聯 程度(B)匿名交易(C)銀行獲利率(D)收到款項來自於未知第三者
#2761083
複選題77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?(A)個別 客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D)個人客戶之任職機 構
#2761084
複選題78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。 下列哪些時機適用?(A)客戶投保時(B)客戶住院申請理賠時(C)客戶申請貸 款業務放款時(D)理賠予被保險人以外之第三人時
#2761085
複選題79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何 者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中?(A)客戶審查(B)紀錄留存 (C)資訊分享(D)申報可疑交易
#2761086
複選題80.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象?(A)要保人(B)受益人 (C)被保險人(D)最終實質受益人
#2761087
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