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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
複選題
79.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?
(A)制裁名單有異動時
(B)客戶申請批改或保全時
(C)客戶住院申請健康險理賠時
(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
答案:
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統計:
A(1406), B(1194), C(103), D(1459), E(0) #3334590
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/11
私人筆記#6569983
未解鎖
(A) 制裁名單有異動時:若制裁名單(...
(共 290 字,隱藏中)
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複選題75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素? (A)目標市場 (B)經銷管道 (C)內稽報告 (D)銀行正常交易筆數與金額
#2967499
複選題74.下列何者是銀行辦理OBU業務時,可能會出現之疑似洗錢交易態樣?(A)客戶經常存入境外發行之旅行支票(B)客戶帳戶累積大量餘額,並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品,該產品並不符合其本身需要(D)帳戶以境外公司名義運作,其資金流動屬有規律性質,且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上
#3410923
20.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#3356530
47.有關兆豐國際銀行紐約分行 2016 年主管機關重罰案例,下列敘述何者錯誤?(A)受主管機關 FATF 防制洗錢金融行動工作組織重罰(B)法令遵循人員與作業部門角色混淆(C)針對巴拿馬洗錢高風險地區未能有效進行強化審查(D)洗錢防制風險評估政策建議評估期間為一年,但實際評估僅有六個月
#3356557
複選題77.依據證券公會注意事項範本有關臨時性交易之規定,以下管控機制何者有誤?(A)應訂定客戶身分驗證完成期限(B)完成客戶身分驗證前,限制交易次數與類型(C)專責主管應定期向高階主管報告客戶身分驗證處理進度(D)於客戶身分驗證完成前,稽核單位應定期檢視與該客戶之往來關係
#3356587
複選題68.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業? (A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)業務人員
#3334579
複選題80.掏空公司之不法行為人,可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢? (A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司 (C)國際金融業務分行帳戶 (D)內部人親友帳戶
#3334591
1.企業永續報告指令(CSRD)分四個階段生效,不同類別的公司有其遵守報告要求的時間;在歐盟上市的「中小企業」 及小型而不複雜的信貸機構與專屬的保險公司,自何時起適用? (A) 2024 年 1 月 1 日 (B) 2024 年 12 月 31 日 (C) 2025 年 1 月 1 日 (D) 2026 年 1 月 1 日
#3334592
2. ESG 涵蓋內容不包含下列何者? (A)社會責任 (B)環境保護 (C)公司治理 (D)政府保護
#3334593
3.關於「利害關係人理論」之敘述,下列何者較不適當? (A)將利害關係人受影響程度放置在營運模式 (B)追求極大化股東利潤為終極目標 (C)確保企業價值能與社會價值相吻合 (D)強調企業經營必須為所有人創造永續且長期共同價值
#3334594
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