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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48437
> 試題詳解
02、 ( ) 下列何者非屬銀行法所稱之授信?
(A) 透支
(B) 貼現
(C) 保險
(D) 承兌
答案:
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統計:
A(43), B(66), C(564), D(42), E(0) #1239541
詳解 (共 1 筆)
ride0213
B1 · 2017/03/17
#1671164
銀行法第 5-2 條 本法稱授信,謂...
(共 58 字,隱藏中)
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03、 ( ) 下列何者非屬銀行法第32.33 條所稱利害關係人? (A) 銀行之負責人 (B) 銀行辦理授信之職員。 (C) 銀行負責人弟弟之配偶 (D) 銀行之主要客戶
#1239542
04、 ( ) 銀行法第32 條所稱之主要股東,係指持有銀行已發行股份總數至少百分之多少以上者? (A) 一 (B) 三 (C) 五 (D) 十
#1239543
05、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策? (A) 董事長 (B) 總經理 (C) 董(理)事會 (D) 總稽核
#1239544
06、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬金融控股公司與銀行業內部控制制度應包含之原則? (A) 風險辨識與評估 (B) 監督活動與更正缺失 (C) 資訊與溝通 (D) 成本效益與績效
#1239545
07、 ( ) 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行業「遵守法令主管制度」之敘述,下列何者錯誤? (A) 為加強自律功能 (B) 應隸屬於內部稽核單位。 (C) 應對各單位施以法規訓練 (D) 應建立諮詢、協調、溝通系統
#1239546
08、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關總稽核之解聘或調職,下列程序何者正確? (A) 應先報請銀行公會核准 (B) 應於事後報請主管機關備查。 (C) 應先報請主管機關核准 (D) 無須報請主管機關核准或備查
#1239547
09、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業應建立法令遵循主管制度,督導各單位定期自行評估執行情形,其自評頻率應為何? (A) 至少每三個月一次 (B) 至少每半年一次 (C) 至少每九個月一次 (D) 至少每年一次
#1239548
10、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行內部稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理幾次一般查核? (A) 一次 (B) 二次 (C) 三次 (D) 四次
#1239549
11、 ( ) 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形,並與董(理)事長(主席)、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內,聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報? (A) 總經理 (B) 監察人 (C) 協理 (D) 副總經理
#1239550
12、 ( ) 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關監察人之敘述,下列何者錯誤? (A) 監察人行使職權應具獨立性 (B) 監察人應秉持高度之自律。 (C) 監察人之報酬應於章程訂明或經股東會議定 (D) 酬金獎勵不得以股權相關方式支付
#1239551
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