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理財規劃實務
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88年 - 第十一屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38749
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05、 有關生涯規劃高原期理財活動的描述,下列敘述何者正確?
(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心
(B) 理財活動以量入節出存自備款為主
(C) 投資工具以定存標會、小額信託為主
(D) 保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
答案:
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統計:
A(3), B(6), C(2), D(27), E(0) #1106077
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/04
#7292256
(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心 ...
(共 98 字,隱藏中)
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06、 在家庭理財上,最應優先滿足的現金流量有三項。下列敘述何者正確? (A) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出 (B) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、休閒旅遊費用之支出 (C) 常生活基本開銷、休閒旅遊費用之支出、已有保險之續期保費支出 (D) 享受高品質生活的開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出
#1106078
07、 如果借入利率8%的小額信用貸款,來償還18%的信用卡負債,此種理財行為會造成個人資產負債表上如何變化? (A) 資產增加負債減少 (B) 資產負債同時減少 (C) 負債減少淨值增加 (D) 負債總額不變
#1106079
08、 小鍾有總資產現金100 萬元,但同時有現金卡債20 萬元及信用卡循環信用債務30 萬元,則小鍾的負債比率為多少? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 60%
#1106080
09、 有關提升個人淨值成長率,下列敘述何者錯誤? (A) 年輕人淨值起始點低時,應提升薪資儲蓄率 (B) 步入中年已累積不少淨值,理財收入比重提高,此時應提高投資報酬率 (C) 年輕人想要快速致富就要提高自用住宅、汽車等自用資產佔總資產的比重 (D) 要邁向財務自由,必須在生涯階段中逐年提高理財收入對薪資收入的相對比率
#1106081
10、 有關個人理財之觀念,下列敘述何者錯誤? (A) 利率持續向上趨勢明顯,定存應選擇以機動利率計息 (B) 當新台幣對美元升值,同時日圓對美元貶值,則新台幣對日圓貶值 (C) 理財成就率愈大,表示過去理財成效愈佳 (D) 負債比率愈高,財務負擔愈大
#1106082
11、 小王年收入200 萬元,年支出150 萬元,年毛儲蓄50 萬元以現金持有,年初有生息資產100 萬元,在無負債亦無其他自用資產下,投資報酬率 10%,則當年度淨值成長率為下列何者? (A) 10% (B) 50% (C) 60% (D) 75%
#1106083
12、 池小姐已工作五年,目前年收入100 萬元,年生活支出80 萬元,假設儲蓄成長率等於投資報酬率,而其現在的淨資產有80 萬元,則其理財成就率為多少? (A) 125% (B) 100% (C) 80% (D) 50%
#1106084
13、 下列敘述何者錯誤?.. (A) 假如市場利率係走低趨勢,則家庭工作收入一定會增加 (B) 家庭理財收入項目中,不包括薪資收入 (C) 善用折扣期間購物,是降低家庭生活支出方法之一 (D) 家庭理財支出並非全無彈性,如事先規劃,善用首次購屋低利貸款、自用房貸利息扣抵稅額等方法,仍可降低理財支出
#1106085
14、 倘C 君以自備款200 萬元,購置1,200 萬元之住宅自住,其餘以貸款支付,年貸款為20 年期,固定利率4%採本利平均攤還法,則C 君每年應支付多少房貸本利和?(取最接近值 ) (A) 62.4 萬元 (B) 68.3 萬元 (C) 73.6 萬元 (D) 76.8 萬元
#1106086
15、 有關家庭現金流量之敘述,下列敘述何者錯誤? (A) 工作收入-生活支出=生活儲蓄 (B) 理財收入-房租支出=理財儲蓄 (C) 資產負債調整現金流入-資產負債調整現金流出=資產負債調整現金淨流量 (D) 該期現金流量變動=生活儲蓄+理財儲蓄+資產負債調整現金淨流量
#1106087
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