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103年 - 第 25 屆理財規劃人員_理財規劃實務#58179
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14.有關生涯規劃高原期理財活動的敘述,下列何者正確?
(A)家庭型態以父母家庭為生活重心
(B)理財活動以量入節出存自備款為主
(C)投資工具以定存標會、小額信託為主
(D)保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
答案:
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統計:
A(6), B(10), C(7), D(140), E(0) #1475351
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/04
#7292257
(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心 ...
(共 98 字,隱藏中)
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15.運用年金時,須注意其是否符合兩項要件,下列敘述何者正確? (A)每期收入或支付金額固定且計算期間現金流量可中斷 (B)每期收入或支付金額變動且計算期間現金流量可中斷 (C)每期收入或支付金額固定且計算期間現金流量不可中斷 (D)每期收入或支付金額變動且計算期間現金流量不可中斷
#1475352
16.假設 A 股票平均報酬率 5%,標準差 20%,而 B 股票平均報酬率 8%,標準差 5%,在無風險利率 3%下, 下列敘述何者正確? (A) A 股票夏普指數為 1 (B) B 股票夏普指數為 0.5 (C) A 股票與 B 股票夏普指數相同 (D) A 股票夏普指數小於 B 股票夏普指數
#1475353
17.股票投資人在測試風險承受度時,可以使用淨值壓力指標來計算股票投資比重,一般來說,若儲蓄淨值 比越低,壓力測試後可接受的股票投資比重,下列何者正確? (A)越高 (B)越低 (C)不一定 (D)無關
#1475354
18.假設某一投資案預期每年淨現金流入 200 萬元,20 年後該投資案結束尚可回收 1,000 萬元,若想達到每 年 4%之投資報酬率,則起始投資金額上限為何?(不考慮稅負,取最接近金額) (A)3,174 萬元 (B)3,097 萬元 (C)2,718 萬元 (D)2,685 萬元
#1475355
19.以自有資金 100 萬元,另向銀行貸款 100 萬元,利率 10%,投資股市,期末股票市值 250 萬元,則全現 金法下之投資報酬率為何? (A) 25.00% (B) 20.00% (C) 50.00% (D)資料不足無法計算
#1475356
20.投資股票第一年報酬率為 100%,第二年報酬率為-50%,其兩年來的幾何平均報酬率為多少? (A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
#1475357
21.有關子女教育金規劃的概念,下列何者錯誤? (A)安親班、才藝班等學前階段學費也要準備 (B)以現在各級教育的學費作為將來應準備之教育金總額 (C)養育子女數與教育金的準備為正相關 (D)子女教育金是家庭計劃的一部份
#1475358
22.假設某甲所得適用 40%之稅率,其育有一個小孩,雇用保母費用每月 2.4 萬元,則某甲之妻子稅前月薪 應至少多少元,始值得出外工作? (A) 2 萬元 (B) 3 萬元 (C) 4 萬元 (D) 5 萬元
#1475359
23.有關房貸之敘述,下列何者錯誤? (A)隨借隨還型房貸適合投資機會較多者採用 (B)本金平均攤還房貸,每月還款金額逐月遞減 (C)本利平均攤還房貸,每月還款金額逐月遞減 (D)提早還清型房貸,其利率通常較高
#1475360
24.某甲計劃將現有房屋貸款轉貸,假設房屋鑑價費用 5,000 元,代償費用 8,000 元,代書費用(包括設定 及塗銷費)計 4,500 元,設定規費 6,000 元,原有房貸提前清償違約金 15,000 元,土地增值稅 20,000 元, 請問某甲應負擔之轉貸費用為多少? (A) 23,500 元 (B) 34,000 元 (C) 38,500 元 (D) 58,500 元
#1475361
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