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理財規劃實務
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91年 - 第一屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38922
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06、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確?
(A) 係在同一時間只設定一個目標
(B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮
(C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕
(D) 係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
答案:
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統計:
A(1), B(10), C(42), D(2), E(0) #1113779
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/03
#7291136
(A) 係在同一時間只設定一個目標 ...
(共 122 字,隱藏中)
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07、 ( ) 下列何項交易導致個人理財之資產與負債等額增加? (A) 定期存款中途解約購買股票 (B) 向銀行貸款購買債券型基金 (C) 以出售股票所得清償銀行貸款 (D) 以年終獎金購買股票
#1113780
08、 ( ) 有關衡量個人生涯階段財務適足性指標,下列何者正確? (A) 淨值投資比率 (B) 負債比率 (C) 財務自由度 (D) 理財成就率
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10、 ( ) 經濟學上的恩格爾法則,是指所得增加時,下列何項支出比重會隨之降低? (A) 娛樂教育 (B) 醫療保健 (C) 運輸通訊 (D) 食品飲料
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12、 ( ) 有關衡量個人投資部位受金融市場變化的影響,下列敘述何者正確? (A) 利率敏感部位雖高,但利率變動對負債沒有影響 (B) 利率敏感度分析假設利率變動對所有的存借款都產生立即的影響,是基於固定利率的假設 (C) 匯率敏感部位=外匯資產+外匯負債 (D) 當外匯負債為零時,外幣資產占總資產的比重越大,匯率敏感度越高
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13、 ( ) 有關編製個人收支儲蓄表與資產負債表,下列敘述何者錯誤? (A) 當期現金淨增加額恆等於收支儲蓄表之當期儲蓄額 (B) 資產負債表之期初淨值加本期儲蓄可得出期末淨值 (C) 出售股票之資本利得列在收支儲蓄表之收入 (D) 繳付房貸之本金列在資產負債表之負債的減少
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14、 ( ) 依據家庭理財統計,台灣家庭平均年收入約 110萬元,平均年支出約 86萬元,若張君家庭年收入 150萬元,年支出 125萬元,則其相對收支率為多少? (A) .87 (B) .94 (C) 1.07 (D) 1.15
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15、 ( ) 周君家庭 90 年初總資產 150萬元,負債 60 萬元;90年度家庭現金流量如下:工作收入 120 萬元,生活支出 105萬元,理財收入 4萬元,理財支出 3萬元,則周君家庭 90年底淨值為多少? (A) 156萬元 (B) 155萬元 (C) 106萬元 (D) 105萬元
#1113788
複選題16、 ( ) 安全邊際是用來衡量當收入減少或固定費用增加時,有多少的緩衝空間。假設每月收入 10 萬元,工作收入淨結餘比率為 75%,而每月固定生活開銷 4萬元,房貸本息支出 2萬元,則其安全邊際為多少? (A) 1.5 萬元 (B) 1.75萬元 (C) 2萬元 (D) 3萬元
#1113789
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