阿摩線上測驗
登入
首頁
>
理財規劃實務
>
104年 - 104年第二十七屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41031
> 試題詳解
12、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確?
(A) 在同一時間只設定一個目標
(B) 儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮
(C) 開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕
(D) 集中所有資源儘早達成設定之單一目標
答案:
登入後查看
統計:
A(4), B(13), C(208), D(9), E(0) #1146939
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/03
#7291138
(A) 係在同一時間只設定一個目標 ...
(共 122 字,隱藏中)
前往觀看
0
0
相關試題
13、 ( ) 有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確? (A) 債券面值×複利現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (B) 債券面值×複利終值係數(剩餘年限,市場殖利率) (C) 債券面值×年金現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (D) 債券面值×年金終值係數(剩餘年限,市場殖利率)
#1146940
14、 ( ) 假設目前存款二十萬元,每年投資十二萬元,五年後欲有一百萬元創業基金,則應選擇何種投資工具? (A) 年利率 8%之定存 (B) 保本率 8%之保本型商品 (C) 宣稱投資績效 8%之基金 (D) 股東報酬率 8%之股票
#1146941
15、 ( ) 假設 X 與 Y兩種基金屬於同一區域或類型,投資 X 基金的平均報酬率為 10%,無風險利率為 4%,標準差為 12%,投資 Y 基金的平均報酬率為 7%,無風險利率為 4%,標準差為 4%,下列敘述何者錯誤? (A) 投資 X 基金的夏普指數(Sharpe Index)為 0.50 (B) 投資 Y 基金的夏普指數(Sharpe Index)為 0.75 (C) 投資 X 基金的績效優於 Y基金 (D) 投資 Y 基金的績效優於 X基金
#1146942
16、 ( ) 小傑擬投資房地產 5年,在現在合理房地產價格 850 萬元下,預期 5 年後房價為 1,000 萬元,以房貸利率 6%為折現率,每年應收取多少租金? (A) 20.45萬元 (B) 22.45 萬元 (C) 24.45 萬元 (D) 26.45 萬元
#1146943
17、 ( ) 老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券,若該債券市場殖利率為 4%時,計算得知其市場價格為 110萬元,請問該債券每年固定債息應為何?(取最近似值) (A) 4.66萬元 (B) 5.16 萬元 (C) 5.66 萬元 (D) 6.16 萬元
#1146944
18、 ( ) 當保費採「期初」年金年繳 7萬元,期間 15 年,在報酬率 7%下,如改採躉繳方式繳納,其金額為何? (A) 60.2 萬元 (B) 64.2 萬元 (C) 68.2萬元 (D) 72.2 萬元
#1146945
19、 ( ) 有關子女養育與教育金規劃,下列敘述何者正確? (A) 將家庭稅後總所得,加上夫妻兩人之生活費用後,折現後可得育兒資產 (B) 養育子女數=(家庭生涯收入-夫妻生涯費用-購屋總價)/每個子女生涯支出負擔 (C) 若以定期定額準備時,須比較目前學費與定期定額投資之複利終值,來計算此筆投資數額 (D) 若育兒資產小於育兒負債,應選擇單薪家庭制,讓妻子在家中看顧小孩
#1146946
20、 ( ) 張太太擬出外上班,如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000元、交通費 5,000元、外食費 5,000元、保母費 30,000元,以適用邊際稅率 20%而言,則張太太每月稅前薪資收入額至少應為多少才划算? (A) 15,250 元 (B) 30,000 元 (C) 45,250 元 (D) 56,250 元
#1146947
21、 ( ) 假設周君目前有淨資產 50萬元可作為教育金投資,如以平均報酬率 10%之基金為標的,請問其 18年後可累積教育金多少元? (A) 200 萬元 (B) 278 萬元 (C) 300 萬元 (D) 378 萬元
#1146948
22、 ( ) 有關房貸轉貸,下列敘述何者正確? (A) 為了節省利息支出,只要知道別家金融機構有提供較低利率的房貸應馬上轉貸 (B) 轉貸時除了可能面臨舊房貸的違約金,可能還得支付其他各項費用,如鑑價費用和代償費用等 (C) 政府的低利優惠不能帶到第二家銀行,所以享有此優惠的房貸戶根本不用考慮轉貸 (D) 考慮轉貸時,只需要注意舊房貸是否可隨時提前還款不會有違約金,不需要考慮新房貸何時可提前還款不會有違約金
#1146949
相關試卷
115年 - 台灣金融研訓院第48 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#138053
2026 年 · #138053
114年 - 台灣金融研訓院第 46 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#126030
2025 年 · #126030
113年 - 台灣金融研訓院第 45 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#124018
2024 年 · #124018
113年 - 台灣金融研訓院第44屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#122835
2024 年 · #122835
112年 - 台灣金融研訓院第43屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#118850
2023 年 · #118850
112年 - 台灣金融研訓院第42屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#113612
2023 年 · #113612
111年 - 台灣金融研訓院第 41 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#111989
2022 年 · #111989
111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:財規劃實務#111227
2022 年 · #111227
110年 - 台灣金融研訓院第 39 屆理財規劃人員專業能力測驗:理財規劃實務#105375
2021 年 · #105375
110年 - 台灣金融研訓院第 38 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#98968
2021 年 · #98968