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無年度 - 第十九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#40938
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09、 ( ) 下列何者不是衡量個人生涯階段財務適足性的指標?
(A) 財務自由度
(B) 理財成就率
(C) 資產成長率
(D) 資產流動性
答案:
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統計:
A(1), B(8), C(5), D(46), E(0) #1141904
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/05/02
私人筆記#8039488
未解鎖
這題選 (D)。 這題在問的是「財務適...
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10、 ( ) 淨值投資比率(生息資產/淨值)之分析,下列敘述何者正確? (A) 比率大於 100%,表示一定有運用借款投資 (B) 比率大於 100%,可能沒有借款投資 (C) 比率小於 100%,大於 0,表示沒有借款投資 (D) 比率等於 0,表示沒有借款
#1141905
11、 ( ) 下列哪一事件對個人淨值增減沒有影響? (A) 收到股票股利 (B) 借款購屋 (C) 自費出國遊學 (D) 統一發票中獎
#1141906
12、 ( ) 大丙目前資產總額為 2,000 萬元,生息資產之市值為 800 萬元,其中自有資金為 600 萬元,則其生息資產權數為多少? (A) 25% (B) 30% (C) 40% (D) 60%
#1141907
13、 ( ) 依照致富公式,年輕上班族淨值起始點低時,應以下列何者為著力點? (A) 提高消費支出 (B) 購買自用汽車 (C) 提升薪資儲蓄率 (D) 購買自用住宅
#1141908
14、 ( ) 有關家庭現金流量表結構分析的敘述,下列何者正確? (A) 剛踏入社會的新鮮人同時會有工作收入與理財收入 (B) 退休人員只有工作收入沒有理財收入 (C) 資產負債調整的現金流入包括借入款、資產變現款及債權回收款等 (D) 貸款及繳保費年期應控制在最遲退休時截止,讓退休後只有理財支出而沒有生活支出
#1141909
15、 ( ) 倘 A 君有存款 100 萬元,股票價值 50 萬元,自住房屋價值 800 萬元,貸款 600 萬元,若每月固定支出為 10 萬元,則其變現資產保障月數為何? (A) 10 個月 (B) 15 個月 (C) 20 個月 (D) 35 個月
#1141910
16、 ( ) 張君為外勤佣收族,每月基本支出 5 萬元,邊際儲蓄率 40%,若當月佣金收入為 10 萬元,則當月應有多少儲蓄額? (A) 2 萬元 (B) 3 萬元 (C) 4 萬元 (D) 5 萬元
#1141911
17、 ( ) 有關夏普(Sharpe)指數之敘述,下列何者錯誤? (A) 夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水 (B) 夏普指數係用以評估投資組合之績效 (C) 夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組合之績效評估 (D) 當某基金之夏普指數高於其他基金之夏普指數時,則該基金風險程度必低於其他基金
#1141912
18、 ( ) 期初投資一筆錢經若干年後,計算包括本金及利息或資本利得所累積金額,其計算方式應採用下列何者? (A) 複利現值 (B) 複利終值 (C) 年金現值 (D) 年金終值
#1141913
19、 ( ) 黃叔叔投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券,每年付息一次,票面年利率 5%,若買進時市場利率跌至 4%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值) (A) 530 萬元 (B) 535 萬元 (C) 540 萬元 (D) 545 萬元
#1141914
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