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115年 - 台灣金融研訓院第48 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#138053
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8.下列何者不是衡量個人生涯階段財務適足性的指標?
(A)財務自由度
(B)理財成就率
(C)資產成長率
(D)資產流動性
答案:
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統計:
A(4), B(25), C(8), D(121), E(0) #3841057
詳解 (共 1 筆)
王聖惠
B1 · 2026/04/15
#7340745
生涯階段指標,是用來衡量長期的財務健康或...
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9.小王年收入 200 萬元,年支出 150 萬元,毛儲蓄 50 萬元,生息資產 100 萬元,在無負債亦無其他自用資產 下,投資報酬率 10%,則淨值成長率為下列何者? (A) 10% (B) 50% (C) 60% (D) 75%
#3841058
10.張先生目前年收入為 150 萬元,年支出為 120 萬元,毛儲蓄為 30 萬元,生息資產為 100 萬元,自用資產為 100 萬元,無負債,其投資報酬率為 5%。假設當年毛儲蓄逐月累積時,以現金持有。理財收入在毛儲蓄大於零時,以期初生息資產為計算基準。下列敘述何者錯誤? (A)其目前之負債比率為 0 (B)其目前之淨值投資比率為 50% (C)當年度淨值成長率為 36% (D)當年度理財收入為 5 萬元
#3841059
11.儲備緊急預備金的形式,以下列何者為佳? (A)不動產 (B)三年期定期存款 (C)活期性存款 (D)投資之 10 年期美國政府公債
#3841060
12.陳先生每月平均收入為 10 萬元,其每月基本支出 5 萬元,今計劃達成儲蓄購屋頭期款 300 萬元之目標,若其邊際儲蓄率為 50%,不考慮儲蓄之投資收益,則陳先生須費時多久方可達成其理財目標? (A) 5 年 (B) 10 年 (C) 15 年 (D) 20 年
#3841061
13.張先生原有本金 100 萬元,另信用貸款 300 萬元,全部投資於某金融商品,假設貸款年利率 5%,年投資報酬率為 10%,則一年後其淨值投資報酬率為何? (A) 25% (B) 40% (C) 70% (D) 100%
#3841062
14.有關家庭成熟期的資產狀況,下列敘述何者正確? (A)可累積的資產逐年增加,要開始控制投資風險 (B)可累積的資產達到巔峰,應降低投資風險準備退休 (C)逐年變現資產當退休後生活費,以固定收益工具為主 (D)可累積的資產有限,但年輕可承受較高的投資風險
#3841063
15.針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確? (A)建議客戶延長每一目標達成年限 (B)建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C)建議客戶先完成比較容易達成的目標 (D)建議客戶先完成近期目標
#3841064
16.有關運用全現金法及自有資金法,在計算借款投資的報酬率,下列敘述何者錯誤? (A)在計算全現金法報酬率時,應把利息加回 (B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效,應以自有資金法較佳 (C)以自有資金法計算出較高績效,主要是運用財務槓桿所冒的額外風險 (D)當全現金法報酬率低於貸款利率時,則自有資金法算出的報酬率低於全現金法
#3841065
17.在下列攤還方式下,何者可採年金方式計算? (A)本金平均攤還房貸 (B)本利平均攤還房貸 (C)彈性還款總額房貸 (D)一次清償還款房貸
#3841066
18.總報酬率(不為零)與投資年數相同時,有關複利年平均報酬率與單利年平均報酬率之敘述,下列何者正確? (A)複利年平均報酬率÷單利年平均報酬率>1 (B)複利年平均報酬率÷單利年平均報酬率=1 (C)複利年平均報酬率÷單利年平均報酬率<1 (D)複利年平均報酬率可能大於單利年平均報酬率,亦可能小於單利年平均報酬率
#3841067
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