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理財規劃實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:財規劃實務#111227
> 試題詳解
10.下列敘述何者錯誤?
(A)假如市場利率係走低趨勢,則家庭工作收入一定會增加
(B)家庭理財收入項目中,不包括薪資收入
(C)善用折扣期間購物,是降低家庭生活支出方法之一
(D)家庭理財支出並非全無彈性,如事先規劃,善用首次購屋低利貸款、自用房貸利息扣抵稅額等方法, 仍可降低理財支出
答案:
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統計:
A(828), B(120), C(12), D(18), E(0) #3007846
詳解 (共 1 筆)
Molly
B1 · 2024/04/07
#6062236
薪資為工作收入,故不包含在理財收入內 ...
(共 47 字,隱藏中)
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11.陳先生每月平均收入為 10 萬元,其每月基本支出 5 萬元,今計劃達成儲蓄購屋頭期款 300 萬元之目標,若 其邊際儲蓄率為 50%,不考慮儲蓄之投資收益,則陳先生須費時多久方可達成其理財目標? (A) 5 年 (B) 10 年 (C) 15 年 (D) 20 年
#3007847
12. B 君每月固定薪資 10 萬元,每月生活費用為 4 萬元,30 年房貸,每月攤還本利和 2 萬元,假設無其他收 入及支出,每月剩餘全額均投資於定存,若存款利率等於通貨膨脹率,則 30 年後 B 君存款金額為何? (A) 2,160 萬元 (B) 1,440 萬元 (C) 1,080 萬元 (D) 3,600 萬元
#3007848
13.針對房貸負擔,應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險? (A)房屋市值 (B)持有土地公告現值 (C)持有土地及建物市值 (D)房貸餘額
#3007849
14.下列何者承受風險能力較高? (A)理財目標彈性越大者 (B)年齡越大者 (C)資金需動用時間離現在越近者 (D)負債比率越高者
#3007850
15.下列何者不是年金終值係數的運用? A.定期定額投資期末總金額 B.已知年繳保費與滿期領回之金額, 推估儲蓄險報酬率 C.躉繳保費 (A)僅 C (B)僅 A、B (C)僅 A、C (D) A、B、C
#3007851
16.下列何者是結合平均報酬率與標準差的衡量指標,代表每承受一份風險會有多少風險貼水? (A)崔納(Treynor)指數 (B)詹森(Jensen)指數 (C)夏普(Sharpe)指數 (D)法瑪(Fama)指數
#3007852
17.有關貨幣的時間價值,下列敘述何者錯誤? (A)終值是未來某一時點以當時幣值計算的價值 (B)現值是以目前幣值計算的現在價值 (C)年金終值表示每年收取或給付的錢,在經過一段期間後,所能累積的金額 (D)年金現值是把未來某一時點之幣值折現為目前的價值
#3007853
18.有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確? (A)債券面值×複利現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (B)債券面值×複利終值係數(剩餘年限,市場殖利率) (C)債券面值×年金現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (D)債券面值×年金終值係數(剩餘年限,市場殖利率)
#3007854
19.在下列攤還方式下,何者可採年金方式計算? (A)本金平均攤還房貸 (B)本利平均攤還房貸 (C)彈性還款總額房貸 (D)一次清償還款房貸
#3007855
20.某甲預計 15 年後退休,預計屆時應有五百萬元作為退休後生活費用,若定期定額基金平均報酬率 6%,則 每年「年初」應投資金額約為何? (A) 227,118 元 (B) 214,814 元 (C) 194,757 元 (D) 202,651 元
#3007856
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