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理財規劃實務
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108年 - 108 第 35 屆理財規劃人員專業能力測驗:理財規劃實務#80750
> 試題詳解
11.有關資產配置三部曲的敘述,下列何者錯誤?
(A)為市場景氣判斷時,獲利性是首要考量因素
(B)衡量風險承受度時,安全性是首要考量因素
(C)規劃理財目標期限時,流動性是首要考量因素
(D)判斷個人風險偏好時,公益性是首要考量因素
答案:
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統計:
A(25), B(9), C(7), D(695), E(0) #2107333
詳解 (共 2 筆)
細漢小崴
B2 · 2021/02/04
#4530725
資產三部曲分別為,安全性>流動性>獲利性
6
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Winfred
B1 · 2020/02/24
#3796682
投資 vs 公益 , 顯不相當
(共 19 字,隱藏中)
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相關試題
12.當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時,下列投資策略之相對表現優劣順序將為何? A.固定投資比率策 略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略(A) A>B>C (B) A>C>B (C) B>C>A (D) C>B>A
#2107334
13.依據風險值 VAR 理論,某一投資組合的平均投資報酬率為 15%,標準差為 20%,若投資人甲的最大風 險承受度為 20%,在 90%的信賴水準下,是否能承受此一風險?(A)可以承受 (B)無法承受 (C)不一定 (D)無法判斷
#2107335
14.下列投資工具中,何者之投資風險最低? (A)投機股 (B)有擔保公司債 (C)期貨 (D)選擇權
#2107336
15.以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具的是屬於哪一類型的投資者? (A)消極型 (B)保守型 (C)冒險型 (D)穩健型
#2107337
16.下列哪一種保險會產生資產累積效果? (A)定期壽險 (B)醫療險 (C)全民健保 (D)退休年金
#2107338
17.有關家庭財務比率之分析,下列敘述何者錯誤? (A)淨值投資比率大於 100%,表示有運用財務槓桿借錢投資(B)淨值投資比率小於 100%,表示沒有運用財務槓桿借錢投資(C)理財成就率的標準值等於 1,比率愈大,表示過去理財成績愈佳(D)理財成就率小於 1,表示過去理財成績不算太好
#2107339
18.家庭年平均收支儲蓄表列示如下:消費支出為 66 萬元,利息支出為 4 萬元,經常性移轉支出為 16 萬元, 所得收入總計為 109 萬元,則可支配所得為多少?(A) 43 萬元 (B) 93 萬元 (C) 89 萬元 (D) 86 萬元
#2107340
19.有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確? (A)債券面值×複利現值係數(剩餘年限,市場殖利率)(B)債券面值×複利終值係數(剩餘年限,市場殖利率)(C)債券面值×年金現值係數(剩餘年限,市場殖利率)(D)債券面值×年金終值係數(剩餘年限,市場殖利率)
#2107341
20.運用年金時,須注意其是否符合兩項要件,下列敘述何者正確? (A)每期收入或支付金額固定且計算期間現金流量可中斷(B)每期收入或支付金額變動且計算期間現金流量可中斷(C)每期收入或支付金額固定且計算期間現金流量不可中斷(D)每期收入或支付金額變動且計算期間現金流量不可中斷
#2107342
21.實質報酬率為 16%,通貨膨脹率為 5%,名目投資報酬率為多少? (A) 5% (B) 11% (C) 16% (D) 21%
#2107343
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