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衍生性金融商品概論與實務
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107年 - 107 台灣金融研訓院第5期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#73192
> 試題詳解
14.銀行向客戶提供結構型商品交易服務前,應向客戶充分揭露並明確告知各項費用與其收取方式、交易架構,及可能 涉及之風險等相關資訊,其中風險應包含下列何者?
(A)最小損失金額
(B)期初損失金額
(C)適度損失金額
(D)最大損失金額
答案:
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統計:
A(44), B(28), C(64), D(4186), E(0) #1908853
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2024/10/20
私人筆記#6448977
未解鎖
銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及...
(共 353 字,隱藏中)
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相關試題
15.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行內部商品審查作業規範之應記載項目 不包括下列何者? (A)會計方法 (B)客戶權益保障事項 (C)經營策略與業務方針 (D)業務人員績效獎酬制度
#1908854
16.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,該業務之經辦及相關管理人員應具備之資 格條件,包括參加國內金融訓練機構舉辦之衍生性金融商品及風險管理課程時數達多少小時以上且取得合格證書? (A) 30 (B) 40 (C) 50 (D) 60
#1908855
17.依金管會訂定之期初保證金之最低標準,複雜性高風險商品每筆交易之期初保證金不得低於契約總名目本金之多少 比率? (A) 1% (B) 2% (C) 5% (D) 10%
#1908856
18.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」,下列敘述何者錯誤? (A)一般客戶應以書面申請,並符合一定資格條件後,成為專業客戶 (B)專業機構投資人得以書面要求變為一般客戶 (C)其他專業法人得以書面要求變為一般客戶 (D)專業自然人得以書面要求變為一般客戶
#1908857
19.關於外匯衍生性商品,下列敘述何者錯誤? (A)每筆交易在一萬美元以下,未涉及新臺幣之即期匯率,應於營業日於營業場所揭示 (B)辦理外匯衍生性商品組合式契約或結構型商品,仍應符合各單項業務及連結標的之限制及規定 (C)辦理各項衍生性商品外匯業務,應先確認顧客身分或基本登記資料及憑辦文件符合規定後,方得受理 (D)指定銀行於臨櫃受理顧客新臺幣與外幣間遠期大額結匯交易,應依規定於訂約日之次營業日中午 12 點以前將相 關資料傳送至中央銀行外匯資料處理系統
#1908858
20.因不合宜的內部管理制度、人為疏失或管理失敗等因素造成損失的風險,係屬於下列何種風險? (A)作業風險 (B)流動性風險 (C)信用風險 (D)市場風險
#1908859
21.指定銀行新臺幣與外幣間交易總部位限額中,無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額 為何? (A)不得逾總部位限額二分之一 (B)不得逾總部位限額三分之一 (C)不得逾總部位限額五分之一 (D)不得逾總部位限額十分之一
#1908860
22.指定銀行臨櫃受理顧客辦理新臺幣與外幣間匯率之大額業務,下列敘述何者錯誤? (A)指定銀行受理公司、有限公司、行號等值 100 萬美元以上結購、結售外匯,應於確認交易相關證明文件無誤後, 於訂約日立即傳送 (B)指定銀行受理公司、有限公司、行號等值 100 萬美元以上之新臺幣與外幣間遠期外匯交易、換匯換利交易(CCS), 應於確認交易相關證明文件無誤後,於訂約日之次營業日中午十二時前傳送 (C)本國指定銀行就其海外分行受理境內外法人、境外金融機構及本國指定銀行海外分行等值 1,000 萬美元以上之無 本金交割新臺幣遠期外匯交易(NDF),應於訂約日立即傳送 (D)指定銀行受理個人、團體等值 50 萬美元以上結購、結售外匯,應於確認交易相關證明文件無誤後,於訂約日立 即傳送
#1908861
23.有關指定銀行辦理新臺幣匯率選擇權業務之規範,下列敘述何者錯誤? (A)承作對象為國內外法人及自然人 (B)到期履約時得以差額或總額交割,且應於契約中訂明 (C)權利金及履約交割之幣別,得以所承作交易之外幣或新臺幣為之,且應於契約中訂明 (D)僅得辦理陽春型(Plain Vanilla)選擇權,且非經中央銀行許可,不得就本項業務自行組合或與其他衍生性商品、新 臺幣或外幣本金或其他業務、產品組合
#1908862
24.銀行與客戶承作一筆六個月二倍槓桿,每期不計槓桿名目本金為 100 萬美元,每月比價一次共比價 6 次之 USD/CNH 匯率類之複雜性高風險 TRF 商品,其非避險目的交易之個別交易損失上限為多少? (A) 1 百萬美元 (B) 3.6 百萬美元 (C) 6 百萬美元 (D) 9 百萬美元
#1908863
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