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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 22 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49572
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15、 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」,金融機構保管箱處所之安全維護措施,下列敘述何者錯誤?
(A) 保管箱室內應裝設能涵蓋整理室之錄影監視系統
(B) 應加裝可偵知異物侵入之自動報警警報系統
(C) 營業時間外裝置定時密碼鎖
(D) 落實行舍安全檢查工作
答案:
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統計:
A(157), B(26), C(51), D(11), E(0) #1259037
詳解 (共 1 筆)
Linn
B1 · 2017/11/18
#2493928
保管箱室內的整理室為保護客人隱私的區域,...
(共 39 字,隱藏中)
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16、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,短期放款逾期經協議分期償還符合下列何者,並依協議條件履行達六個月以上,且協議利率不得低於原承作利率或新承作同類風險放款利率者,得免列報逾期放款? (A)每年償還本息在百分之五以上為原則,惟期限最長十年 (B)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長二十年 (C)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長五年 (D)每年償還本息在百分之三十以上為原則,惟期限最長二十年
#1259038
17、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,銀行逾期放款及催收款應積極清理,如國外債權因外國政府變更外匯法令而無法如期清償者,應如何處理? (A)由總經理逕行處理 (B)專案報經董(理 )事會核准後辦理 (C)報由董事長處理 (D)專案報經主管機關備查後辦理
#1259039
18、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,金融機構對疑似洗錢交易受理申報之範圍,下列敘述何者錯誤? (A)交易最終受益人為金管會函轉外國政府所提供之恐怖分子名單 (B)疑似洗錢交易表徵,經金融機構內部程序規定,認屬異常交易者 (C)同一客戶於同一櫃台一次以現金分多筆匯出,其合計額超過新臺幣五十萬元上,而無法敘明合理用途 (D)同一客戶之多個帳戶於同一營業日辦理多筆現金存、提款交易,累計新臺幣二十五萬元以上者
#1259040
19、 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,非金融聯合徵信中心會員之金融機構,對詐騙案件應立即以下列何種方式向金融聯合徵信中心通報? (A) 電報 (B) 快遞 (C) 掛號信函 (D) 傳真
#1259041
20、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限,下列敘述何者正確? (A) 確認客戶程序之紀錄方法,由主管機關訂定 (B) 確認紀錄及交易憑證,應以原本方式保存三年 (C) 如能確認客戶為交易帳戶本人者,可免確認身分 (D) 交易如由代理人為之時,可免記錄代理人之身分資料
#1259042
21、 有關金融機構申請應收債權催收作業之委外,下列敘述何者錯誤? (A) 委外催收之受委託機構以其他金融機構為限 (B) 對於與債務無關之第三人資料,不得提供予委外催收機構 (C) 金融機構債權委外催收前,應書面通知債務人,告知受委託機構名稱、催收金額等內容 (D) 受委託機構之人員進行外訪催收時,應對債務人或相關第三人表明係接受特定金融機構之委託,並出具授權書
#1259043
22、 有關發卡機構核發信用卡之作業規定,下列敘述何者錯誤? (A)信用卡正卡申請人年齡須滿 20 歲,附卡申請人年齡須滿 18 歲 (B)未滿 20 歲持卡人之法定代理或父母有權以書面通知方式要求終止契約 (C)未滿 20 歲持卡人之法定代理或父母有權以書面通知方式調閱持卡人帳單 (D)為避免學生持卡人消費過度擴張,全職學生持卡人有正以三家發機構為限
#1259044
23、 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者為信用卡發卡業務? (A) 提供信用卡交易授權或清算服務 (B) 簽訂特約商店及辦理相關事宜 (C) 辦理信用卡循環、預借現金業務 (D) 代理收付特約商店信用卡消費帳款
#1259045
24、 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者非屬信用卡業務章則應記載事項? (A) 組織結構與部門執掌 (B) 內部控制度 (C) 收費標準 (D) 內部稽核制度
#1259046
25、 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所稱之信用卡公司? (A) 經主管機關許可,以兩合公司組織並專營信用卡業務之機構 (B) 經主管機關許可,以有限公司組織並兼營信用卡業務之機構 (C) 經主管機關許可,以股份有限公司組織並專營信用卡業務之機構 (D) 經主管機關許可,以股份有限公司組織並兼營信用卡業務之機構
#1259047
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