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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 22 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49572
> 試題詳解
24、 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者非屬信用卡業務章則應記載事項?
(A) 組織結構與部門執掌
(B) 內部控制度
(C) 收費標準
(D) 內部稽核制度
答案:
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統計:
A(48), B(12), C(119), D(49), E(0) #1259046
詳解 (共 1 筆)
Jessie
B1 · 2017/11/05
#2476355
信用卡業務章則應記載事項,包括1. 組織...
(共 122 字,隱藏中)
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25、 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所稱之信用卡公司? (A) 經主管機關許可,以兩合公司組織並專營信用卡業務之機構 (B) 經主管機關許可,以有限公司組織並兼營信用卡業務之機構 (C) 經主管機關許可,以股份有限公司組織並專營信用卡業務之機構 (D) 經主管機關許可,以股份有限公司組織並兼營信用卡業務之機構
#1259047
26、 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列敘述何者錯誤? (A)徵信所需資料,營業單位於接受申請時一併索齊不而未依限補者,不予徵信 (B)徵信報告書一經核定 ,其有再加說明之必要時應即將報告以更改 (C)企業授信案之徵信範圍,會員銀行得依其個情形酌予增減 (D)徵信人員應對所作之報告,就徵信當時狀況及其所能知悉之事項負責
#1259048
27、 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行於一定之比例之下,得受理公司組職之企業,以其本公司發行之股票辦理質押授信 (B) 銀行辦理股票質押授信時,應向金融聯合徵信中心等相關單位查詢該標的股票設質情形,以為核貸參考 (C) 銀行應瞭解股票發行公司主要股東、董事、監察人、經理人及該公司全部股票之質押比率,作為核貸參考 (D) 銀行受理股票發行公司授信申請案件時,應參酌該公司股票質押之情形,一併進行評估
#1259049
28、 依主管機關規定,商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、新股權利證書等之原始取得成本總餘額,不得超過該銀行核算基數之百分之幾?但其中投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證等之原始取得成本總餘額,不得超過該銀行核算基數之百分之幾? (A) 25 、5 (B) 25 、10 (C) 30 、5 (D) 30 、10
#1259050
29、 王小明為大大銀行之負責人,有關大大銀行可投資有價證券之敘述,下列何者錯誤? (A) 由王小明擔任董事之A股份有限公司發行之股票 (B) B股份有限公司發行並經其他銀行保證之公司債 (C) 乙銀行發行之可轉讓定期存單 (D) 金融債券
#1259051
30、 依「票券金融管理法」規定,票券商業務人員須向下列何者登記,否則不得執行職務? (A) 證期會 (B) 金管會 (C) 證券商同業公會 (D) 票券金融商業同公會 票券金融商業同公會
#1259052
31、 依「證券交易法」規定,在集中交易市場委託買賣業經成交,而不履行交割,足以影響市場秩序者,其刑責為下列何者? (A) 處一年以上七年以下有期徒刑 處一年以上七下有期徒刑 (B) 處三年以上十年以下有期徒刑 處三年以上十下有期徒刑 (C) 處三年以下有期徒刑 (D) 處一年以下有期徒刑
#1259053
32、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,董事會應負責事項,下列敘述何者正確? (A) 制訂妥善之內部控政策 制訂妥善之內部控政策 (B) 核定銀行組織架構 (C) 監控內部制度之適足性及有效運作 監控內部制度之適足性及有效運作 (D) 維持權責劃分
#1259054
33、 關於銀行金庫內部控制實務作業,下列敘述何者不符內控原則? (A) 金庫密碼應定期更換 (B) 出納主管保使用金庫鑰匙,但不持有密碼 (C) 金庫密碼及鑰匙應分人保管 金庫密碼及鑰匙應分人保管 (D) 金庫 門應裝置定時鎖,由出納人員設開 門應裝置定時鎖,由出納人員設開 啟時間
#1259055
34、 依「銀行法第七條有關活期存款依約定方式提取存款之規範」規定,金融機構得與客戶約定之轉帳方式,下列何者錯誤? (A) 金融機構依約定轉入後,應寄發對帳通知 (B) 得將活期存款轉入同一金融機構之活期存款帳戶 (C) 不得將活期存款轉入其他金融機構之活期存款帳戶 (D) 不得有概括授權將活期存款轉入支票存款帳戶之情事
#1259056
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