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銀行◆理財規劃實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#136040
> 試題詳解
15.理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶,應建議下列何項行為?
(A)強迫儲蓄
(B)購買房貸清償保險
(C)購買多種基金之投資組合
(D)投資房地產
答案:
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統計:
A(222), B(8), C(32), D(2), E(0) #3761824
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/03/11
私人筆記#7877836
未解鎖
蟋蟀族的特性: 就像《伊索寓言》裡...
(共 183 字,隱藏中)
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16.有關複利現值係數與複利終值係數,下列敘述何者正確? (A)複利終值係數+複利現值係數=1 (B)複利終值係數-複利現值係數=1 (C)複利終值係數×複利現值係數=1 (D)複利終值係數÷複利現值係數=1
#3761825
17.某甲投資股票,第一年股價由投資時的$120 漲到$170,第二年股價由$170 跌到$120,假設無股利之發放,下 列何者能合理評估平均年報酬率? (A)算數平均法,0% (B)算數平均法,6.3% (C)幾何平均法,0% (D)幾何平均法,6.3%
#3761826
18.每年投資 7.2 萬元,若 20 年期間的年投資報酬率均為 5%,屆時可累積的金額為多少?(A)235.0752 萬元 (B)236.0752 萬元(C)237.0752 萬元 (D)238.0752 萬元
#3761827
19.假設臺灣銀行的定存利率為 3%,某台灣股票基金的年報酬率為 10%,標準差為 20%,則該股票基金的風險貼 水為多少? (A)7% (B)10% (C)17% (D)20%
#3761828
20.王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金,其於第 1 年年底投資 10 萬元,第 2 年年底投資 30 萬元,而第 3 年至第 15 年之每年年底均投資 60 萬元,假設年投資報酬率固定為 5%,則王先生 15 年後共可累積多少錢?(取 最近值) (A) 1,139.16 萬元 (B) 1,142.97 萬元 (C) 1,214.74 萬元 (D) 1,218.36 萬元
#3761829
21.假設預期報酬率 4%下,小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金,除計畫每年儲蓄 40 萬元,為達成 理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A)13.4 萬元 (B)15.4 萬元 (C)17.4 萬元 (D)19.4 萬元
#3761830
22.有關子女教育金規劃的概念,下列何者錯誤? (A)安親班、才藝班等學前階段學費也要準備 (B)以現在各級教育的學費作為將來應準備之教育金總額 (C)養育子女數與教育金的準備為正相關 (D)子女教育金是家庭計劃的一部份
#3761831
23.陳先生準備 15 年後提供 200 萬元子女教育基金,目前手上有 50 萬元將作為投資用,預期年報酬率為 6%,則 他另須每年投資多少錢方可達成其預期目標?(取最接近值) (A) 2.79 萬元 (B) 3.16 萬元 (C) 3.44 萬元 (D) 3.87 萬元
#3761832
24.王家夫妻二人稅前年薪合計為 300 萬元(適用 30%所得稅率),每個月房租及生活費為 7 萬元,預計工作 30 年後退休,退休後須預留 20 年生活費,若養育每個小孩之生涯費用為 1,000 萬元,則他們至多可養育幾個孩 子?(假設收入成長率與通貨膨脹率相抵銷) (A)2 (B)3 (C)4 (D)5
#3761833
25.有關不動產估價方法,下列敘述何者錯誤?(A)成本法之每建坪單價=單位總成本-土地建坪價格-建物建坪建造成本 (B)市場比較法需考慮地段、屋齡與議價係數之調整(C)收益還原法之房屋總價=房租淨收入 × 市場投資收益率(D)一般估價公司多用市場比較法做住宅估價
#3761834
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