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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
16.銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制 度聲明書內容揭露於該銀行網站?
(A)一個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)六個月
答案:
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統計:
A(89), B(2114), C(46), D(70), E(0) #2199452
詳解 (共 2 筆)
Kappa
B2 · 2020/05/10
#3945122
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 233 字,隱藏中)
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0
Winfred
B1 · 2020/05/10
#3944791
每會計年度後3M,將聲明書公告金管會指定...
(共 24 字,隱藏中)
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相關試題
17.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立 業務關係後再完成驗證的例外情況? (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
#2199453
18.銀行訂定防制洗錢及打擊資恐計畫,所採取之政策、程序及控管機制,不包括下列何者? (A)帳戶及交易之持續監控 (B)一定金額以上通貨交易申報 (C)員工遴選及任用程序 (D)依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分並負最終責任
#2199454
19.具國外分公司(或子公司)之銀行,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,另在符合我國及國外分公 司(或子公司)所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項,下列何者錯誤? (A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序 (B)為防制洗錢及打擊資恐目的,於有必要時,要求國外分公司(或子公司)提供有關客戶、帳戶及交易資訊 (C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施,若標準高低有疑義,以國外分行所在國之主管機 關認定 (D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護
#2199455
20.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定,自然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺 幣 3 萬元以上之國內匯款,下列敘述何者正確? (A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元,A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號碼及電話(或地址)等資料 (B)某甲如為本人,且為 A 銀行認識之客戶,並在 A 銀行留有身分資料紀錄者,得免出示身分證明文件 (C)某甲如為代理人,須核對某甲及本人身分 (D)某甲如為代理人,雖為 A 銀行之客戶,且在 A 銀行留有身分資料紀錄者,仍須出示身分證明文件
#2199456
21.對於不配合審視、拒絕提供實質受益人資訊、對交易之性質與目的或資金來源有異常情形且不願配合說明等 客戶,下列作為何者錯誤? (A)婉拒交易 (B)婉拒建立業務關係 (C)申報疑似洗錢或資恐交易 (D)先配合完成開戶或交易,再使客戶補齊資料,以兼顧業務需求
#2199457
22.關於防制洗錢及打擊資恐之風險類別,一般可分為:禁止交易、高度風險、中度風險及低度風險等四種,以 貪腐聞名的國家或地區係屬何種風險類別? (A)禁止交易 (B)高度風險 (C)中度風險 (D)低度風險
#2199458
23.下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據? (A)本身資產規模 (B)地域分布 (C)系統資料可得程度 (D)客群性質
#2199459
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性,決定適當時機 (D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶,已排除高風險客戶存在之可能,故只要訂定中低風險客戶之審 查頻率即可
#2199460
25.關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐相關人員,下列何者非屬於其任用資格之一? (A)國內營業單位督導主管須曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員 5 年以上 (B)國內營業單位督導主管應參加金管會認定機構所舉辦 12 小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書 (C)防制洗錢及打擊資恐專責主管應參加金管會認定機構所舉辦 24 小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書 (D)取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者
#2199461
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
#2199462
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