阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
> 試題詳解
16. 對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動, 係應以下列何者作為最重要的指標?
(A)金流秩序
(B)社會秩序
(C)經濟秩序
(D)國防秩序
答案:
登入後查看
統計:
A(2087), B(68), C(221), D(19), E(0) #2451433
詳解 (共 3 筆)
Winfred
B1 · 2020/11/24
#4395412
洗錢就是再防範金流不正當
(共 14 字,隱藏中)
前往觀看
14
0
綠璐
B2 · 2021/06/07
#4781840
洗錢防制法第一條:為防制洗錢,打擊犯罪,...
(共 59 字,隱藏中)
前往觀看
12
0
sssex9802pp
B3 · 2021/08/21
#5028912
地球揚升
0
1
相關試題
36.( )對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動, 係應以下列何者作為最重要的指標?(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩 序(D)國防秩序
#2447711
6.對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動,係應以下列何者作為最重要的指標? (A)金流秩序 (B)社會秩序 (C)經濟秩序 (D)國防秩序
#3273578
17. 確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對於較低 風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率, 為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自洗錢與資恐高風 險地區或國家之客戶,不得適用簡化客戶審查流程(D)客戶等級僅區分為 「高風險」及「一般風險」兩級時,「一般風險」可適用簡化客戶審查
#2451434
18. 保險業的範圍及業務特性廣泛,有關洗錢風險認知上,下列何者錯誤? (A)具有高保單價值/現金價值的保險商品,風險較高(B)保經與保代等保險 輔助人因為業務範圍較為單一,並無風險問題(C)產險業由於多為損失填 補型的保險商品,普遍也認為風險較低(D)產險業應關注保險標的物與持 有人/控制人的關係,以及保險犯罪的產生
#2451435
19. 有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘 述,下列何者正確?(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中 (B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收(C)金 融業的規模、整合程度及本質對於評鑑員而言是不重要的評鑑項目(D)評鑑 員於評鑑過程中,不須考量犯罪組織或恐怖組織的型態、活動,僅須注意 是否有非法資金的移轉
#2451436
20. 某銀行規劃設立海外分公司,下列何者敘述錯誤?(A)應訂定集團層次之 防制洗錢與打擊資恐計畫,於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所 在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時,分公司應就兩地選擇較高標 準者作為遵循依據(C)應確保國外分公司,在任何情形下,皆實施與總公司 (或母公司)一致之防制洗錢及打擊資恐措施(D)在符合我國及國外分公司 所在地資料保密規定之情形下,訂定為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管 理目的所需之集團內資訊分享政策及程序
#2451437
21. 下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍:(A)相當於配偶之 同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
#2451438
22. 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯 誤?(A)對於部分有可疑跡象,顯示建立業務關係的法人或團體,即便其最 終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名單對象,或是 外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體,仍應再次查證並確認其實質 受益人之身分(B)執行身分識別與盡職調查作業,必須使用可靠獨立的原始 文件、資料或資訊來確認客戶身分;不能接受使用匿名或是假名來進行交 易或建立關係(C)於業務關係持續進行中的既有客戶,應按照其客戶風險等 級,定期進行盡職調查與持續監控作業(D)保險業因有執行客戶身分識別 (KYC)與盡職調查(CDD),故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡,未 來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可
#2451439
23. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的 差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有 一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客戶則會持 續的往來交易(C)銀行業客戶開戶的甄審程序較複雜;保險業投保購買保單 的程序較簡易(D)銀行業開戶的作業時程通常比較久;保險業核保的時程通 常比較快速
#2451440
24. 在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際 社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?(A)預防 措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
#2451441
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808