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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
> 試題詳解
18. 金融機構進行風險評估之順序應為何?
(A)辨識固有之風險-->管理剩餘之風險-->降低風險之措施
(B)辨識固有之風險-->降低風險之措施-->管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險-->降低風險之措施-->辨識固有之風險
(D)降低風險之措施-->辨識固有之風險-->管理剩餘之風險
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統計:
A(380), B(1809), C(23), D(72), E(0) #3176927
詳解 (共 1 筆)
感謝阿摩讓我油上岸
B1 · 2023/12/16
#5987283
辨識固有風險、控制(降低風險)措施、管理...
(共 268 字,隱藏中)
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相關試題
19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前,得建立業務關係之例外情形,下列何者非屬之? (A)洗錢風險已受到有效管理 (B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 (D)客戶出具保證
#3176928
20. 具國外分公司(或子公司)之銀行,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,另在符合我國及 國外分公司(或子公司)所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項,下列何者錯誤? (A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序 (B)為防制洗錢及打擊資恐目的,於有必要時,要求國外分公司(或子公司)提供有關客戶、帳戶及 交易資訊 (C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施,若標準高低有疑義,以國外分行所 在國之主管機關認定 (D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護
#3176929
21. 下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素? (A)個人客戶的任職機構 (B)建立業務關係之目的 (C)法人客戶的資本額 (D)申請往來之產品或服務
#3176930
23. 下列何者非防制洗錢計畫應包含之項目? (A)姓名檢核 (B)帳戶與交易之持續監控 (C)專責主管負責遵循事宜 (D)同業金流資訊共享機制
#3176932
24. 下列何者非加強驗證高風險客戶之作法? (A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查 (C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
#3176933
25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項? (A)風險評估是否符合法令要求 (B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求 (C)風險評估之有效性 (D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性
#3176934
26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求,下列因素何者錯誤? (A)了解客戶過去的投保紀錄 (B)了解客戶實際上的保險需求為何 (C)了解客戶本身的資歷為何 (D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何
#3176935
27. 有關落實保險業重視防制洗錢及打擊資恐之作為,下列那些方式並不適當? (A)建立適當的可疑交易申報機制與系統,用以偵測產品遭客戶濫用作為洗錢工具的狀況 (B)建構董事會或高階管理層維持有效的內控結構之最終責任,包括可疑交易活動監測與通報 (C)保險公司無定期審查通路(含保險代理人、保險經紀人)落實防制洗錢及打擊資恐義務之機制 (D)員工教育訓練課程內容應考慮到其業務種類所涉的風險
#3176936
28. 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機 構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤? (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向 (C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保風險資料之更新 (D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局備查
#3176937
29. 有關保險業特有的洗錢類型,下列何者非屬之? (A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式,來避開保險公司的注意 (B)利用跨境業務的不透明性,例如國際保險業務分公司管道購買保險商品 (C)利用現金繳交保費,使資金來源不易查知 (D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式,將保險費迅速投入金融體系內
#3176938
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