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投資型保險商品概要、金融體系概述
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無年度 - 投資型測驗第一章(下)101-200#85094
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189. 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議,以下何者非適當之建議?
(A) 已近退休年齡者,推薦保守的收益型帳戶
(B)年輕族群,推薦高獲利可能性的成 長型基金
(C)短期投資者,推薦保守的收益型帳戶
(D)兒女的教育基金計劃者,推 薦保守的收益型帳戶
答案:
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統計:
A(2), B(10), C(56), D(42), E(0) #2280516
詳解 (共 2 筆)
ann5415
B1 · 2021/04/16
#4657653
( D ) 固定收益型
(共 13 字,隱藏中)
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MoAI - 您的AI助手
B2 · 2025/12/14
#7250474
這是一道關於投資屬性分析(KYC, Kn...
(共 1974 字,隱藏中)
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70 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議,以下何者非適當之建議?(A)已近退休年齡者,推薦保守的收益 型帳戶(B)年輕族群,推薦高獲利可能性的成長型基金(C)短期投資者,推薦保守的收益型帳戶(D)兒女的教育基金 計劃者,推薦保守的收益型帳戶
#2766152
190. 作為一個壽險行銷人員,在銷售投資型保險時,對消費者的建議,首先應確認 消費者: (A)對投資報酬的需求(B)對資金保本的需求 (C)對保險保障的需求存在 (D)是否需要分離帳戶,確保帳戶資產的所有權
#2280517
191. 在決定投資型保險的合宜性時,最重要的因素是客戶的: (A)保險需求(B)投資 個性 (C)目標投資報酬(D)投資期間
#2280518
192. 為了協助顧客在選擇變額萬能壽險保單時作出正確的抉擇,業務代表必須: (A) 強調變額萬能壽險的預測數字(B)將保單當成良好的節稅儲蓄工具來展現 (C)減少 保險費超繳的危險(D)測定消費者的風險容忍度
#2280519
193. 所謂成本攤平之意義為何? (A)策略性的將保險費分配到不同的分離帳戶(B)定 期定額交付保險費,以定期付費自動購買持分 (C)保證保戶可獲得穩定的利潤不 受損失(D)以上皆非
#2280520
194. 成本攤平法讓變額保單持有人可以? (A)以低於平均市場價格的平均成本來購買 持分(B)確保在投資選擇上能夠獲利 (C)保護不受損失(D)在一定金額的保險費下 ,比其他方式可以購得較多的持分數
#2280521
195. 所謂「把具有不同風險特性的資產混合在一起,以達成風險與報酬間適當的平 衡性」是指怎樣的投資策略? (A)資產配置(B)成本攤平 (C)分散投資(D)以上皆是
#2280522
196. 將不同的資產混合以增加安全性的投資計畫叫做: (A)資本維護(B)資產分散 (C) 資本增值(D)保存
#2280523
197. 下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時,作出明智的決策? (A)資產配置 (B)成本攤平 (C)投資分散(D)以上皆是
#2280524
198. 接近退休的客戶可將分離帳戶的資金做如何的處置以抵銷通貨膨脹風險及利率 風險? (A)移轉到無市場風險的固定利率帳戶及貨幣帳戶(B)保留部分比例的資 金在成長型股票帳戶 (C)以上皆是(D)以上皆非
#2280525
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