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投資型保險商品概要、金融體系概述
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110年 - 投資型保險第1章︰51-100#100773
> 試題詳解
70 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議,以下何者非適當之建議?
(A)已近退休年齡者,推薦保守的收益 型帳戶
(B)年輕族群,推薦高獲利可能性的成長型基金
(C)短期投資者,推薦保守的收益型帳戶
(D)兒女的教育基金 計劃者,推薦保守的收益型帳戶
答案:
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統計:
A(10), B(25), C(193), D(132), E(0) #2766152
詳解 (共 2 筆)
Safan Chiu
B1 · 2022/02/18
#5347459
(D) 固定收益型
(共 11 字,隱藏中)
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林彥翔
B2 · 2024/07/20
#6170728
(D) 固定收益型 ...
(共 59 字,隱藏中)
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189. 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議,以下何者非適當之建議? (A) 已近退休年齡者,推薦保守的收益型帳戶(B)年輕族群,推薦高獲利可能性的成 長型基金 (C)短期投資者,推薦保守的收益型帳戶(D)兒女的教育基金計劃者,推 薦保守的收益型帳戶
#2280516
71 投資人在金融海嘯時購買雷曼兄弟之結構型債券,因該公司倒閉而遭受損失,是屬於哪一種風險?(A)價格風險(B) 利率風險(C)信用風險(D)匯率風險。
#2766153
72 下列何者並非業務人員對消費者選取投資型保險之建議?(A)重視消費者的保險需求(B)消費者短期財務需求(C)參 考消費者的投資性向(D)適當的資產配置
#2766154
73 若投資型保險之投資標的為下列何者時,應經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,才可連結之: (A)各國中央政府發行之公債、國庫券(B)證券投資信託基金受益憑證(C)依不動產證券化條例所發行之不動產投資 信託受益證券或不動產資產信託受益證券(D)依金融資產證券化條例所發行之資產基礎證券
#2766155
74 下列何者不是業務代表銷售變額保險的重要責任?(A)導引客戶到高收益、高風險的分離帳戶(B)測出客戶的風險 容忍度(C)確保客戶了解證券投資所具有的風險(D)推薦符合客戶規劃目標及風險容忍性向的分離帳戶
#2766156
75 若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結 之:(A)銀行發行之金融商品(B)公司債(C)共同信託基金受益證券(D)聯邦住宅抵押貸款公司所發行或保證之不動產 抵押債權證券
#2766157
76 投資型保險商品的推出,保險公司在整體經營理念上應採取何種方式?(A)向客戶提供保險和投資理財綜合性的金 融服務(B)建立科學的投資決策、運作和風險控制系統(C)加強成本控制(D)以上皆是
#2766158
77 若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結 之:(A)公司債(B)金融機構發行或保證之結構型債券(C)美國政府國民抵押貸款協會所發行或保證之不動產抵押債 權證券(D)銀行定期存款存單。
#2766159
78 成功銷售投資型保險產品的市場,應具備有何種條件?(A)成熟資本市場(B)完善的投資管道(C)專業的銷售人員(D) 以上皆是
#2766160
79 關於投資型保險的風險,下列敘述何者錯誤:(A)若保戶是購買美元計價的外幣投資型保單,而保險契約所連結之 投資標的是美元計價的海外共同基金,此時沒有匯兌風險(B)若投資型保險之投資標的為共同信託基金受益證券, 應經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,才可連結之(C)當中央銀行宣布調升存款準備率時,我們 預期固定收益證券的價格將會下跌(D)投資標的若為國內外共同基金時,因其流動性佳,通常贖回基金時,不會有 折價的情形
#2766161
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