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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
19.某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票, 請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法?
(A)對作交易
(B)美化財報
(C)操縱 股價
(D)掏空資產
答案:
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統計:
A(20), B(3), C(390), D(11), E(0) #2291537
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/10
私人筆記#6568877
未解鎖
操縱股價:這是指透過不正當手段,如密集且...
(共 289 字,隱藏中)
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相關試題
20.依據現行法規,客戶或其實質受益人若為下列何者,須將該客戶直接視為 高風險客戶?(A)現任國內之重要政治性職務人士(B)現任國外政府之重要 政治性職務人士(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士(D)現任及 卸任之國外政府重要政治性職務人士
#2291538
21.下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互 評鑑?(A)WTO(B)APG(C)OECD(D)APEC
#2291539
22.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有 一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及 打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時,得 對一般風險客戶進行簡化審查措施(D)保險業應建立不同之客戶風險等級 與分級規則
#2291540
23.對於洗錢三階段之行為,下列敘述何者錯誤?(A)洗錢三階段可能發生於 不同國家(B)在處置階段,資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段,洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟 市場(D)在整合階段,洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定, 金融市場不健全,鮮少有投資機會的國家
#2291541
24.風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向,不包含下列哪個面向?(A)客戶風險(B)產品/服務風險(C)國家風險(D)金融機構營運風險
#2291542
25.關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何者正確?(A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告(B)至少每半年向董事會或監察人(或審計委員會)報告(C)至少每年向董事會及監察人(或審計委員會)報告(D)至少每年向董事會或監察人(或審計委員會)報告
#2291543
26.對於現金跨境移轉之行為,下列敘述何者正確?(A)攜帶黃金出境須向海關 申報,裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者,對於快遞或郵寄等方式則未多加 限制
#2291544
27.金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權 或所有權之下列何者? A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A(B)僅 B (C)僅 C(D)ABC
#2291545
28.下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅?(A)商號帳戶交易往來對象包括公 司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出 款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶
#2291546
29.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識 別個別客戶風險之因素有哪些?A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 (E)建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 ABCDE(B)僅 ABCDF (C)僅 ABDEF(D)ABCDEF
#2291547
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