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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 台灣金融研訓院辦理 107 年第 1 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76257
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20.銀行辦理新臺幣境內匯款業務,於收到受款金融機構請求時,原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊?
(A)一個營業日
(B)三個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日
答案:
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統計:
A(51), B(1644), C(62), D(145), E(0) #1999802
詳解 (共 1 筆)
一定會上榜
B1 · 2021/07/10
#4887984
第 5 條銀行業辦理外匯境內及跨境之一般...
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私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2025/02/28
私人筆記#6753938
未解鎖
新臺幣境內匯款之匯款金融機構,收到受款金...
(共 78 字,隱藏中)
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相關試題
21.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管? (A)董事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)公司自行規定
#1999803
22.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至 A 期貨商開戶,有關辨識身分作法,下列何者正確? (A)無須辨識實質受益人,但應瞭解其有無發行無記名股票 (B)無須辨識實質受益人,亦無須瞭解其有無發行無記名股票 (C)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識實質受益人 (D)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識高階管理人員
#1999804
23.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務,不包括下列何者? (A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循 (B)監控與洗錢及資恐有關之風險 (C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性 (D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報事宜
#1999805
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性,決定適當時機 (D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶,已排除高風險客戶存在之可能,故只要訂定中低風險客戶之審查頻率即可
#1999806
25.某境外金融機構 M 欲向證券商 N 申請開立證券交易帳戶,其業務代表 O 表示,M 公司並未發行無記名股票,但拒絕提供 公司章程或股東名冊,亦不便提供實質受益人資料。N 從 M 公司最近一次年報中,未發現有持股逾 5%之股東。下列何者 最不足以作為支持證券商接受 M 開戶的理由? (A) M 股權相當分散;且 M 公司及其高階管理人員均未涉及與前置犯罪有關之負面新聞 (B)經瞭解 M 公司註冊所在地之防制洗錢打擊資恐監理架構,並未發現與 FATF 標準有重大不一致 (C)根據 M 之業務代表 O 所述,信賴 M 未發行無記名股票,推定其內部控制制度應屬完善 (D) M 之高階管理人員 P 非屬資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體,以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子 或團體
#1999807
26.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#1999808
27.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
#1999809
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時,得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
#1999810
29.下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險業? (A)兼營保險經紀人業務之銀行 (B)兼營再保險業務之保險公司 (C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 (D)保險公證人公司
#1999811
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#1999812
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