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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
> 試題詳解
21.證券期貨業洗錢防制專責主管由下列何者指派?
(A)董事會
(B)董事長
(C)總經理
(D)總稽核
答案:
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統計:
A(238), B(16), C(28), D(8), E(0) #3705576
詳解 (共 1 筆)
Emma與布布
B1 · 2026/02/06
#7293254
? 直接法源(考試可寫)《證券期貨業防制...
(共 116 字,隱藏中)
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相關試題
22.依「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,證券商應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種風險等級 (B)對於風險等級為最高之客戶,應至少每年進行一次客戶審查 (C)得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施 (D)不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者透露客戶之風險等級資訊
#3705577
23.證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區,下列敘述何者正確?(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易 (B)交易前採取嚴格之洗錢防制措施(C)交易時進行額外審查 (D)禁止為任何金融交易
#3705578
24.下列何者是評估客戶風險必須考慮的?(A)首次建立業務關係往來金額 (B)家庭成員中有無居住高風險地區者(C)客戶的教育程度 (D)客戶的婚姻狀況
#3705579
25.R 公司註冊於開曼群島,S 為唯一之股東,向 T 證券商申請開戶。開戶人員發現,R 公司設立登記距離開戶日未滿6 個月。依T 證券內部規定,屬於具有高風險因子之客戶。請問:開戶人員擬進一步加強驗證,下列作法何者不宜?(A)辦理電話訪查(B)請 R 公司提供一至二位主要客戶名單(C)依客戶提供之住址,以進行函證(D)告知 R 公司其風險等級為高,故須額外提供實質資金來源之佐證資料
#3705580
26.針對 OIU 客戶身分確認程序,下列何者錯誤?(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國的代辦公司簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)徵提文件應包括法人註冊地代理機構 6 個月內簽發的董事存續證明書
#3705581
27.保險業務人員之所以會願意與洗錢犯罪份子配合,引進明知為不法來源的資金投保,最主要的原因是下列何者?(A)對於保險公司的仇視(B)因為高額佣金的吸引與業績要求,故立場會與公司立場相左(C)因為對於洗錢防制與打擊資恐的法令要求認知不足(D)因為認為保險商品屬於低洗錢風險,所以縱使投入髒錢也沒有關係
#3705582
28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤? (A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況 (B)保險公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形,無需另行評估 (C)除保險公司應考量保險經紀人與保險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦具有其他通 路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入自身風險評估中 (D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識或驗證
#3705583
29.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確?(A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人(B)只須確認受益人為何人。因為受益人是實質享有信託利益之人(C)應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他有效控制該信託帳戶之人,或與上述相當職務之人(D)重點只應確認受託人,因為客戶是信託受託人
#3705584
30.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤? (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向 (C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保風險資料之更新 (D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局備查
#3705585
31.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由,以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗證客戶是否已在金融同業開戶(D)無必要,因交割款係來自於同名帳戶之電匯轉帳
#3705586
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