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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
> 試題詳解
24.下列何者是評估客戶風險必須考慮的?
(A)首次建立業務關係往來金額
(B)家庭成員中有無居住高風險地區者
(C)客戶的教育程度
(D)客戶的婚姻狀況
答案:
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統計:
A(216), B(86), C(13), D(1), E(0) #3705579
詳解 (共 1 筆)
Emma與布布
B1 · 2026/02/10
#7296107
類型具體內容考試關鍵字? 交易金額首次往...
(共 140 字,隱藏中)
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25.R 公司註冊於開曼群島,S 為唯一之股東,向 T 證券商申請開戶。開戶人員發現,R 公司設立登記距離開戶日未滿6 個月。依T 證券內部規定,屬於具有高風險因子之客戶。請問:開戶人員擬進一步加強驗證,下列作法何者不宜?(A)辦理電話訪查(B)請 R 公司提供一至二位主要客戶名單(C)依客戶提供之住址,以進行函證(D)告知 R 公司其風險等級為高,故須額外提供實質資金來源之佐證資料
#3705580
26.針對 OIU 客戶身分確認程序,下列何者錯誤?(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國的代辦公司簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)徵提文件應包括法人註冊地代理機構 6 個月內簽發的董事存續證明書
#3705581
27.保險業務人員之所以會願意與洗錢犯罪份子配合,引進明知為不法來源的資金投保,最主要的原因是下列何者?(A)對於保險公司的仇視(B)因為高額佣金的吸引與業績要求,故立場會與公司立場相左(C)因為對於洗錢防制與打擊資恐的法令要求認知不足(D)因為認為保險商品屬於低洗錢風險,所以縱使投入髒錢也沒有關係
#3705582
28.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤? (A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況 (B)保險公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形,無需另行評估 (C)除保險公司應考量保險經紀人與保險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦具有其他通 路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入自身風險評估中 (D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識或驗證
#3705583
29.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確?(A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人(B)只須確認受益人為何人。因為受益人是實質享有信託利益之人(C)應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他有效控制該信託帳戶之人,或與上述相當職務之人(D)重點只應確認受託人,因為客戶是信託受託人
#3705584
30.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤? (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向 (C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保風險資料之更新 (D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局備查
#3705585
31.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由,以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗證客戶是否已在金融同業開戶(D)無必要,因交割款係來自於同名帳戶之電匯轉帳
#3705586
32.有關非營利組織之風險認知,下列敘述何者正確?(A)非營利組織屬公益性質,洗錢資恐風險低(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款,均有捐款名冊可供查證(D)非營利組織經合法登記者,得豁免查證實質受益人
#3705587
33.關於資恐交易的特點,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金的來源大都是合法的、小額的電匯(B)資恐交易的小額電匯一般的交易監控系統不一定會視之為可疑交易(C)利用電匯資助恐怖組織的罪行,因人員難以觀察警覺,應完全依靠自動化交易監控系統去偵測(D)銀行建置有效的洗錢防制內部控制政策與程序,而且有效地執行與監督,還是可以有效地偵測出可疑交易
#3705588
34.下列何種保險繳費方式洗錢風險最大,應加強確認客戶身分?(A)躉繳 (B)月繳 (C)季繳 (D)年繳
#3705589
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