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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
> 試題詳解
34.下列何種保險繳費方式洗錢風險最大,應加強確認客戶身分?
(A)躉繳
(B)月繳
(C)季繳
(D)年繳
答案:
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統計:
A(280), B(5), C(2), D(3), E(0) #3705589
詳解 (共 1 筆)
鄭怡芬
B1 · 2026/05/26
#7383993
保險洗錢風險最大的繳費方式為 (A)...
(共 372 字,隱藏中)
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35.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」,供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為: (A)銀行服從性最高,可以很快做出績效 (B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入 (C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶,因此銀行必須評估相關風險 (D)銀行從業人員眾多,加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力
#3705590
36.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶? 甲.請客戶提供身分證明文件 乙.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 丙.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅甲乙 (B)僅甲丙 (C)僅乙丙 (D)甲乙丙
#3705591
37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? 甲.以金融卡領現規避交易軌跡 乙.領現後購買珠寶或貴重金屬 丙.領現後以租用保險箱保存 (A)僅甲乙 (B)僅甲丙 (C)僅乙丙 (D)甲乙丙
#3705592
38.金融機構經過評估,如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人,應執行的強化客戶審查措施,下列何者錯誤? (A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施,以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源 (C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)立即向法務部調查局申報
#3705593
39.金融機構確認客戶身分措施及持續審查機制應採用之基礎方法,下列何者正確?(A)交易 (B)風險 (C)商品 (D)區位
#3705594
40.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作,客戶審查之最終責任由誰負責?(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金管機構與第三方共同負擔
#3705595
41.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目,不包括下列哪一項?(A)地域風險 (B)客戶風險(C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
#3705596
42.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務?(A)授信業務 (B)私人銀行 (C)信用卡 (D)保管箱
#3705597
43.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家?(A)伊朗 (B)美國 (C)希臘 (D)南非
#3705598
44.有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人(D)瞭解業務關係之目的與性質
#3705599
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